auカブコム証券の評判は良くない?auユーザーのメリットやSBI証券との違いを大調査

・auカブコム証券ってどうなの?
・実際に利用しているユーザーの評判・口コミを聞きたい!

このようなお悩みを解決します。


この記事の結論

  • auカブコム証券はPontaポイントが貯まる・使えることで人気
  • auユーザー・KDDI株主は手数料が割引されたり、口座連携で金利がお得に
  • au経済圏を始めて、ポイントをザクザク貯めよう

資産運用を考える中で、「auカブコム証券」を聞いた事がある方は多いのではないでしょうか。

とはいえ特徴がよくわからず、実際に利用していいのかどうか不安に感じていると思います。

auカブコム証券ってあんまり聞いたことないけど、どんなメリットがあるの?

結論からいうと、auカブコム証券はPontaポイントを集めている方やauユーザーにとっておすすめの証券会社です。

今回はauカブコム証券を実際に使っているユーザーの口コミをもとに、メリットやデメリット、SBI証券との比較や口座開設方法まで徹底解説します。

この記事を読んで、auカブコム証券で投資デビューの第一歩を踏み出してみましょう。

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auカブコム証券の評判まとめ

auカブコム証券の口コミ・評判まとめ

実際にauカブコム証券を使っている投資家の良い評判・口コミは以下の通りです。

他にも、電話相談やオンライン・サポートなどが充実しており、投資初心者の方も安心して利用できるなどの声もありました。

まずは自分が興味のある項目からチェックだワン!

一方、以下のように手数料の高さや細かいところの利便性の悪さを指摘する口コミもありました。

以下の解説でメリットとデメリットをしっかり理解して、auカブコム証券があなたにあった証券会社なのかを考えていきましょう。

auカブコム証券とは?【基本情報】

aupayカード投資信託積立
項目内容
口座数約150万口座(2023年1月時点)
取扱銘柄日本株、米国株、投資信託、FXなど
NISA・つみたてNISA
iDeCo
単元未満株
公式サイトhttps://kabu.com/

auカブコム証券は、三菱UFJフィナンシャルグループ×KDDIの証券会社です。

三菱UFJフィナンシャルグループのカブドットコム証券が、2019年12月1日より「auカブコム証券」として生まれ変わりました。

auカブコム証券はMUFGグループのネット専業証券会社なんだワン!

電話相談やAIチャットなどサポート体制が充実しているため、投資初心者の方も安心して利用できます。

主な取扱商品は以下の通り。

また、「プチ株(単元未満株)」を取り扱っており、1株から売買できます。

一般的な株式投資では一単元(100株)での売買となるため、数万円~数十万円の元本が必要ですが、プチ株なら数百円~数千円で取引できます

少額から投資を始めたい方にも最適だね!

auカブコム証券の手数料体系

証券会社を選ぶときは手数料が気になるよね!

auカブコム証券の手数料には、次の2つのコースがあります。

  • ワンショット手数料コース:1注文の約定代金に応じて手数料が決まる
  • 一日定額手数料コース:1日の約定代金が100万円以下なら0円、100万円を超えると約定代金に応じて手数料が決まる

それぞれの手数料は以下の通りです。

ワンショット手数料コース(クリックして見る)
約定代金現物株式手数料(税込)
5万円以下55円
5万円超10万円以下99円
10万円超20万円以下115円
20万円超50万円以下275円
50万円超100万円以下535円
100万円超約定代金×0.099%+99円
※上限4,059円
一日定額手数料コース(クリックして見る)
合計約定代金現物株式・信用取引手数料(税込)
100万円以下0円
100万円超200万円以下2,200円
200万円超300万円以下3,300円
300万円超400万円以下4,400円
400万円超500万円以下5,500円
500万円超以後100万円ごとに1,100円加算

1日で100万円超の取引をするならワンショット手数料コース、小額の取引を想定しているなら一日定額手数料コースを選択しましょう。

自分の取引スタイルに合わせて手数料を選ぶんだワン!

auカブコム証券 良い評判から見るメリット7選

auカブコム証券の良い口コミから見るメリット

ネットで上がってる実際の口コミを見たい!

ここからはauカブコム証券の良い評判・口コミを見ていきましょう。

主に以下の7つが挙げられます。

以下で詳しく解説します。

①Pontaポイントが貯まる【クレカ積立で1%還元】

auカブコム証券では、Pontaポイントをお得に貯めることができます。

例えば、au PAYカードを使って「クレジットカード積立」をするだけで、毎月の投資信託の積立金額の1%がポイント還元されます。

購入金額に対する還元ポイント数(クリックして開く)
投資信託の購入金額還元されるポイント数
100円(最低積立金額)1Pontaポイント
1万円100Pontaポイント
5万円(最高積立金額)500Pontaポイント
au PAYカード決済による投資信託の積立金額は5万円が上限

貰えるポイントのイメージとしては以下の通りです。

auカブコム証券のクレカ積立でたまるポイントの図解

クレカ積立でのポイント還元は、NISA・つみたてNISA口座にも対応しているワン!

また、auカブコム証券のクレカ積立の還元率は他の証券会社と比べても最高水準です。

証券会社×クレジットカードポイントの種類ポイント還元率
マネックス証券×マネックスカードマネックスポイント1.1%
auカブコム証券×au PAYカードPontaポイント1.0%
SBI証券×三井住友カード(NL)Vポイント0.5%
楽天証券×楽天カード楽天ポイント0.2% *1
*1:信託報酬のうち販売会社が受け取る手数料(代行手数料)が年率0.4%(税込)未満のファンドの場合

Pontaポイントは利用できるお店も多いよね!

クレカ積立での投資を考えている方は、ポイントが貯まるauカブコム証券×au PAYカードで始めてみてはいかがでしょうか。

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②ポイントで投資信託や単元未満株が購入可能

条件を満たして貯めたポイントや、各種サービスを使って貯めたPontaポイントは、投資信託やプチ株(単元未満株)の購入代金に充てられることが特徴です。

普段からPontaポイントを貯めている人も、お得に利用できるね!

1ポイント1円単位で使えるので、無駄なくポイントを投資に回せるのが魅力です。

また、投資信託の月間平均保有額が24,000円以上なら、月間平均保有残高に応じてポイントが加算される仕組みもあります。

月間平均保有残高100万円未満100万円〜3,000万円未満3,000万円以上
通常銘柄ポイント加算率(年率)0.05%0.12%0.24%
指定銘柄ポイント加算率(年率)0.005%0.005%0.005%
※指定銘柄の詳細はコチラ
※指定銘柄は月間平均保有残高24万円以上

auカブコム証券で投資信託を保有することでPontaポイントを貯め、貯まったポイントで購入というサイクルを形成できます。

ポイント投資を賢く活用すると良いワン!

③auじぶん銀行との連携でお得【金利が200倍に】

ネット銀行の「auじぶん銀行」とauカブコム証券、auPAYカード、au PAYを連携させると、さらにお得で便利な特典が受けられます。

口座連携で得られるメリット

  • 普通預金金利が0.001%→0.2%になる
  • 銀行口座から証券口座への入金が、24時間いつでも手数料無料
  • オートスイープ機能で資金移動がスムーズに

200倍はお得すぎる!

auじぶん銀行の口座を開設したうえで、口座連携サービスの「auマネーコネクト」を設定すれば完了です。

auカブコム証券を利用するなら、auじぶん銀行の口座連携も忘れずに行いましょう。

④株や投資信託を担保にFX取引ができる

auカブコム証券では保有している株や投資信託を、auカブコムFXの代用証券として充てることが可能です。

評価額の70%をFXの証拠金として利用できるので、現金を用意することなくFX取引を開始することができます。

株式だけでなく投資信託を担保にできるのは、auカブコム証券だけだワン!
※2023年1月現在

注意点として、代価証券として充てた株式や投資信託はそのまま売却することはできません。

どうしても売却したい場合は、証拠金として他の代用銘柄か現金を差し入れる必要があります。

⑤手数料割引が充実【auユーザーやKDDI株主は必見】

auカブコム証券は、auユーザーやKDDI株主向けの特典を用意していて、手数料がお得になります。

  • auで株式割:auIDの登録で、現物および信用取引の手数料が1%割引
  • au割+:auカブコム証券でKDDIの株式を100株以上保有すると、現物および信用取引の手数料が最大15%割引
    ※保有株数、および保有期間によって割引率が異なる

auを使っている人はかなりお得に使えるね!

また、auカブコム証券では、auユーザー以外にも次のような手数料割引サービスも用意されています。

手数料割引サービス内容
シニア割引50歳以上が対象で、現物株式手数料・信用取引手数料が年齢に応じて2~4%割引になります。
NISA割NISA口座を開設している人が対象で、auカブコム証券のNISA口座の現物株式手数料と信用取引手数料が最大5%割引になります。
株主推進割引三菱UFJフィナンシャルグループ株式等の現物株式手数料が最大10%割引になります。

このように、auカブコム証券ではauユーザー以外でもお得な割引サービスを受けられるのは嬉しいですね。

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⑥キャンペーンが豊富

auカブコム証券ではキャンペーンを頻繁に行なっており、さまざまな特典を提供しています。

2023年1月現在、初めてPontaポイント投資を利用した方に抽選でPontaポイントが貰えるキャンペーンを開催中です。

auカブコム証券のキャンペーン画像
auカブコム証券 HPより
対象期間2023/1/16(月)~2023/2/28(火)
内容キャンペーン期間中に初めてポイント投資で買付・約定した方を対象に、抽選で1,000名に1,000Pontaポイントプレゼント。
適用条件①証券口座にau IDの登録があること
②対象期間中に投資信託・プチ株の注文でPontaポイントを利用した約定があること
③2023年1月16日以降に初めてPontaポイントを利用した買付・約定口座であること

Pontaポイント投資を始める予定の方は必見!

auカブコム証券のキャンペーンをチェックして、さらに多くの特典をゲットしましょう。

⑦財務格付ではネット証券最上位クラスを獲得

auカブコム証券では、2022年1月に発行体格付が一段階引き上げられました。

格付とは

信用力や元利金の支払い能力の安全性などを総合的に分析しランク付けしたもの。

格付けは民間の格付け会社によって行われ、投資をする際、信用リスクを測る重要な指標のひとつとなる。ただし、格付け会社によって差があったり、経済状況に応じて格付けが見直されたりする場合もある。

引用:格付け(信用格付け)|証券用語解説集 野村證券

以下の画像からも分かる通り、主要ネット証券では最上位を維持しています。

auカブコム証券の格付け画像
auカブコム証券 公式HPより

国内大手の三菱UFJフィナンシャル・グループ(MUFG)と提携しているということもあって、auカブコム証券は安心感が高いと言えます。

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auカブコム証券の悪い評判から見るデメリット3選

auカブコム証券の悪い評判・口コミから見るデメリット

ここからはauカブコム証券の悪い評判・口コミについてご紹介します。

以下で詳しく解説します。

①手数料が比較的高い

auカブコム証券は1日の約定代金が100万円までなら手数料が無料ですが、100万円を超えると手数料が高くなります

ネット証券で人気のあるSBI証券と手数料を比較してみましょう。

一日の約定代金SBI証券auカブコム証券
100万円まで0円0円
200万円まで1,238円2,200円
300万円まで1,691円3,300円
全て税込み

どちらも100万円まで無料で取引できますが、100万円を超えるとauカブコム証券はSBI証券の倍近くの手数料が必要です。

なら、SBI証券の方が良いね…

ですが、auカブコム証券は25歳以下(未成年含む)は現物株式手数料が無料です。

25歳以下の方や、年齢に関わらず100万円以下の取引がメインになる方は、手数料が大きなデメリットになることはないですね。

そんなに大きな額で取引しないなら、手数料がタダで始めやすいね!

手数料がお得な証券会社については「手数料の安い証券会社5選を比較!今一番おすすめなのは?」の記事で詳しく解説しているので、参考にしてみてください。

②米国株の取扱いが少ない・NISAで米国株ができない

auカブコム証券では、米国株式の取引はNISAに対応していません。

NISA口座で米国株を買ってる人も多いから、残念だな…

auカブコム証券は2022年1月に米国株の取り扱いを開始し、2023年1月には約1,800銘柄ほど取引できます。

これに対し大手ネット証券のSBI証券は約6,000銘柄、楽天証券は約5,000銘柄の米国株を取り扱っており、圧倒的な差があります。

そんなに差があるんだ!

しかしながら、auカブコム証券はGAFAMをはじめとした主要な銘柄は取り扱っています。

なので、初心者が陥りがちな「どの株から買えば良いのだろう」と言った問題を解決してくれます。

なので、「銘柄数が少ないのは、初心者にとってメリットにもなる」と捉えても良いでしょう。

銘柄数が少ないのは、初心者にとってはメリットとも捉えられるね!

また、auカブコム証券の米国株は最近始まったばかりなので、銘柄取扱数が増えたりなどアップデートされる可能性が高いです。

今後の動向にも注目してみましょう。

③取引ツール・アプリが使いづらい


auカブコム証券の口コミや評価を調べてみると、「取引ツールが使いづらい」といった声が多数上がっていました。

例えば、「kabu.com for iPhone」のApp Storeでの平均評価が5.0満点中1.7でした。

ツールなどを使ってチャート分析をする上級者の方にとっては利便性が低いと感じられるようです。

チャート分析もしっかり行いたいという方は、「直感的に使える」と取引ツールに定評のある楽天証券を検討してみてもいいかもしれません。

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楽天証券ならスマホで簡単に「つみたてNISA」ができます。
楽天カード・楽天キャッシュを活用すれば楽天ポイントもザクザク貯まる!

auカブコム証券はこんな人におすすめ

auカブコム証券はこんな人におすすめ

auカブコム証券の評判・口コミを踏まえて、以下のような人にはauカブコム証券がおすすめです。

  • auユーザーやKDDIの株主
  • Pontaポイントを貯めたい人
  • auじぶん銀行の普通預金金利をアップさせたい人

auユーザーやKDDI株主は、取引手数料が最大15%割引になり、お得に株式投資できます。

また、auカブコム証券は、Pontaポイントを投資信託のスポット購入に利用でき、現金を使わず投資信託を保有することも可能です。

auじぶん銀行との口座連携では、通常の100倍の預金金利優遇や、現金5,000円ゲットが可能で、他社よりも享受できるメリットが大きいサービスです。

auカブコム証券と大手ネット証券を比較【SBI証券】

auカブコム証券とsbi証券の比較

でも結局、他の証券会社の方がお得なんじゃないの?

証券会社は沢山ありますがそれぞれ違った特徴があるので、しっかり違いを理解して選ぶことが重要です。

今回はいろはに投資の調査でも人気No.1だったSBI証券とauカブコム証券を比較してみましょう。

auカブコム証券とSBI証券のサービス比較表(クリックして見る)
SBI証券auカブコム証券
口座開設数840万口座150万口座
手数料の安さ
米国株の取扱商品数6,000銘柄1,800銘柄
貯まるポイントTポイント
Pontaポイント
Vポイント
dポイント
JALマイル
Pontaポイント
代用有価証券国内株式国内株式・投資信託
銀行連携サービスでの
優遇金利
0.01%0.1%
クレカ積立での還元率 *10.5%1.0%
IPO引受幹事割合 *297.8%25.2%
つみたてNISA取扱商品数185本180本
iDeCo取扱商品数投資信託:37本
定期預金:1本
投資信託:26本
定期預金:1本
主な割引プログラム・25歳以下現物手数料0円プログラム
・米国株式手数料Freeプログラム
・auで株式割
・au割+
・シニア割
・NISA割
・株主推進割引
・25歳以下現物株式手数料無料プログラム
2023年1月24日地点

*1 ゴールドカード、プラチナカードでのクレジットカード積立を除く
*2 2022年のIPO企業取扱数
を基に算出

SBI証券は、ネット証券最大手ならではの圧倒的な取扱数を誇っています。

また、貯まるポイントの種類を複数から選ぶことができるのも魅力です。

最大手だから安定感があるね!

一方、割引プログラムの多さやポイント還元率の高さでは、auカブコム証券の方がお得感がありますね。

あなたの投資スタイルに応じて、どちらの証券会社が良いのか判別しましょう。

この機会に、au経済圏でPontaポイントを貯め始めてみるのもいいかも!

auカブコム証券の口座開設方法

証券会社って口座開設が大変そうなイメージがある…

口座開設をするにあたって必要書類を準備する必要がありますが、4ステップで簡単に口座開設できます

  • auカブコム証券の公式サイトから「口座開設」をクリック
  • 申し込みフォームに必要な個人情報を入力
  • 本人確認書類をアップロード
  • 審査に通過したら口座開設完了

本人確認書類として有効な書類は以下のような書類です。

  • マイナンバーカード
  • 運転免許証
  • 住民票の写し
  • パスポート など

ネットですぐに口座開設できるから、忙しい人におすすめだね!

\まずは口座開設から始めよう/

auカブコム証券に関するよくある質問

細かいけど、auカブコム証券についてここが気になる!

ここからはauカブコム証券でよくある質問に答えます。

以下で詳しく解説するので、モヤモヤを解消しましょう。

①auカブコム証券はauユーザーじゃなくても利用できますか?

auカブコム証券は、auのサービスを使っていなくても口座開設ができるほか、au PAYカードも年会費無料で利用可能です。

Pontaポイントを貯めたい方や、クレジットカード積立の還元率が高いサービスを使いたい方は、auカブコム証券での開設をおすすめします。

②auカブコム証券でつみたてNISAは可能ですか?

auカブコム証券でつみたてNISAはできます

auカブコム証券のつみたてNISAの基本は以下の通りです。

内容項目
取扱商品180本
最低購入金額100円
手数料無料(口座開設料金・管理料・買付手数料)
購入タイミング毎月
ポイントauPAYカード決済:積立金額1.0%ポイント還元
2023年1月時点

auカブコム証券のつみたてNISAは取扱商品数が豊富で、auPAYカード決済するとPontaポイントが貯まるのが大きな特徴です。

積立金額の1.0%は、業界でも高水準の還元率を誇っています。

また、NISA割で手数料が最大5%割引になるのも嬉しいポイント。

Pontaポイントは様々な使い道があるから、貯めておいて損はないね!

PontaポイントをつみたてNISAの購入代金として利用できないのは残念ですが、手数料無料で100円から投資できるため、投資初心者にもおすすめです。

\つみたてNISAで資産形成しよう/

③au経済圏とはなんですか?

au経済圏とは「auが展開するサービスを中心に利用して生活すること」を指します。

auが展開するサービスは、買い物やふるさと納税、電気やネット回線インフラ系など多岐にわたります。

au経済圏で生活することで、ポイントがよりお得に貯まったり、他にはない特典が得られます。

各サービスで乗り換えキャンペーンなどを実施していることも!

au経済圏の代表的なサービス一覧は以下の通りです。

auのサービス一覧(クリックして見る)
携帯キャリアau、povo、UQモバイル
ネット回線auひかり
スマホ決済au PAY
クレジットカードau PAYカード
ネットショッピングau PAYマーケット
ふるさと納税au PAYふるさと納税
証券会社auカブコム証券
銀行auじぶん銀行
電力会社auでんき

④auカブコム証券の手数料はどっちがおすすめ?

1日に100万円超の取引をするならワンショット手数料コース、そうでない方は一日定額コースがおすすめです。

auカブコム証券では、1回の売買での約定代金と1日の取引回数を入力するだけで、どちらがお得か簡単に分かる「手数料コース診断シミュレーター」があります。

手数料コースを検討する際に、是非利用してみてください。

auカブコム証券の手数料シュミレーター画像
auカブコム証券 公式HPより

【まとめ】auカブコム証券の評判・口コミ

auカブコム証券についてよくわかったよ!

auカブコム証券の基本情報や評判について解説しました。

最後に、重要なポイントをまとめると次の通りです。

  • auカブコム証券はPontaポイントが貯まる・使えることで人気
  • auユーザー・KDDI株主は手数料が割引されたり、口座連携で金利がお得に
  • au経済圏を始めて、ポイントをザクザク貯めよう

auカブコム証券を利用して投資を始めようと検討しているのであれば、まずは口座開設から第一歩を踏み出してみましょう!

\まずは口座開設から始めよう/

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