Funds(ファンズ)の評判/口コミは？メリット・デメリットや仕組み、運用実績をご紹介！

このようなお悩みを解決します。

この記事の結論

• Fundsはファンズ株式会社が運営するソーシャルレンディングサービス
• 1円から投資できるため、初心者でも始めやすいと評判が良い
• 人気であるがゆえに案件の募集がすぐに終了しやすいことに注意

資産形成に興味を持つ人が増え、それに伴い日々新しい投資商品が登場しています。

中でも、Fundsは1円からの少額投資が可能で、従来のソーシャルレンディングとは異なる貸付投資サービスです。

今回はFundsの評判や運用実績などを初心者向けに分かりやすくご紹介します。

Funds(ファンズ)とは？【概要】

Fundsとは企業に資金を貸し出すことで受け取れる利息により、資産形成が出来るサービスです。

ファンズ株式会社が提供・運営しており、ソーシャルレンディング（融資型クラウドファンディング）の1種です。

※確実に利息が受け取れる保証はありません。

ソーシャルレンディングとは、融資してほしい人や企業と、投資をしてお金を増やしたい人をつなげるサービスです。

以下のページでより詳しく解説しているので、参考にしてみてください。

Fundsの仕組み

Fundsの仕組みは以下の通りです。

Fundsの仕組み自体は、他のソーシャルレンディングサービスとほとんど変わりません。

ただ、1円から投資できるFundsならではの魅力・他のサービスとの違いももちろんあります。

後ほど詳しく解説していきますね。

Fundsの手数料体系

Fundsで必要となる手数料をまとめました。

口座の開設・維持は無料で、ランニングコストは一切かかりません。

投資家が負担するのは投資金を振り込みする際の手数料のみなので、安心ですね。

Fundsの評判/口コミ

Fundsを利用したユーザーの声を以下にまとめてみました。

Fundsは1円から少額投資が行えるため、まとまった資金は必要ありません。

さらに貸付先の情報が公開されていることで、透明性の高い投資が行えることから評判は上々です。

一方で利回りがCOZUCHIなど他のサービスよりも低いという意見もあり、ハイリターンを望む方には物足りないかもしれません。

また応募は先着方式と抽選方式なので、遅れた場合は申し込みができないことも多く、改善を求める声は多いです。

Fundsのメリット4つ

Fundsを利用するメリットとしては、下記の4つがあります。

それぞれ詳しく見ていきましょう。

①少額から投資可能

他のソーシャルレンディングは最低1万円以上で設定されがちですが、Fundsは最低1円からの少額投資が可能です。

そのため、元手が少ないという方でも気軽に投資できるのが大きな魅力といえるでしょう。

また、Fundsではメルペイで投資することも可能です。

投資に不安がある方はメルカリで不要品を売却し、そのお金を使ってFundsに投資するのも効果的ですよ。

②Funds専用の優待がある

Fundsのファンドの中には、Funds専用の優待が貰えるものもあります。

これまでに実際に優待のあったものをご紹介します。

③上場企業の案件が多い

Fundsの貸付先は、財務状況などを踏まえて厳しい審査をクリアした上場企業の案件が多いこともメリットです。

上場企業は「財務状況を開示する義務」によって透明性が高いため、財務状況を確認しつつ客観的な投資判断を下せるでしょう。

Fundsに参加している有名な上場企業例としては、以下の通りです。

④ほったらかし投資に最適

Fundsは価格変動がないため、ほったらかし投資が可能なサービスです。

ほったらかし投資とはその名の通り、ほぼ放置状態でも資産を増やせるような投資手法のことを指し、FX取引のように1日中チャートを確認したり、随時売買したりする必要がありません。

1度投資してしまえば、ファンドの運用が終了するまでほったらかしにできるので、忙しい方でも無理なく資産運用が行えるでしょう。

投資をしたくても本業や家事が忙しかったために、これまで始める一歩を踏み出せなかった方にもおすすめです。

超低金利が続いている今の日本では、預金よりもほったらかし投資の方がお金を増やせる可能性がありますね。

Funds(ファンズ)のデメリット・注意点3つ

Fundsのデメリットや注意点としては、以下の3つがあります。

順に確認していきましょう。

①貸し倒れなどの安全性に注意が必要

他のソーシャルレンディングと比べて、Fundsは保証や担保なしの案件が多いです。

保証や担保がなければ、貸し倒れが起きてしまった場合に投資した一定の元本を回収できません。

ただ、2022年8月5日時点の運用終了ファンドの実績を見ると、101のファンドを運用し、元本毀損（貸し倒れ・デフォルト）がなく正常に償還が行われたファンドの割合が100％である点は安心できますね。

②利回りは低め

Fundsの平均予定利回りは2.11％で、現在運用中のファンドだと最大でも4％台と低めです。

他のソーシャルレンディングの場合だと、利回りが10％を超える案件も多くあります。

そのためハイリスクハイリターンを求めている方からすると、Fundsの利回りは物足りなさを感じるかもしれません。

基本的に投資では、リスクとリターンは比例します。

つまり、Fundsでは、大きなリターンはあまり期待できない一方、上場企業の案件が中心で貸し倒れは少ないことから、リスクを抑えた投資は可能です。

③募集がすぐ終了する

2022年に入ってFundsの案件数は徐々に増えているものの、応募者数の殺到によって募集がすぐ終了してしまうのもデメリットの1つです。

応募方法は前述のとおり「抽選方式」「先着方式」の2種類ですが、どちらも応募数が限られているため、早めに準備をしておかなければなりません。

Fundsはあらかじめ案件の開始日時が掲載されているので、公式サイトを随時チェックして応募に備えましょう。

Fundsが向いている人の特徴は？

Fundsが向いている人の特徴は次の3つです。

＼リスクを抑えた資産運用をしたいなら／

Fundsの運用実績

直近の注目案件は、次の2つです。

どのような案件なのか、それぞれ詳しく見ていきましょう。

①メルカリ サステナビリティファンド3

「メルカリ サステナビリティファンド」はメルカリが立ち上げている案件で、投資額に応じてメルペイポイントが還元される優待が受けられるのが特徴です。

スマホ決済サービスである「メルペイ」を投資家に知ってもらうことを目的に、Fundsと提携しています。

第1弾と第2弾のファンドは、公開からわずか1分以内で募集金額に到達している注目案件であり、第3弾のファンドも募集を終了しています。

②ぐるなび Premium Meal Kit 応援ファンド#1

本ファンドでは、東証プライム市場に上場する（株）ぐるなび（2440）が、名店や行列店の味を家庭に提供することを目指しています。

シェフたちの厳しい目で選ばれた食材が集められており、他では手に入らない食材を入手できるチャンスでもあります。

なお、本ファンドに投資すれば以下の優待を受けられます。

このような案件にすぐに投資できるようにするためにも、今のうちにFundsで新規会員登録をして口座開設しましょう！

Funds(ファンズ)の口座開設の流れ【始め方】

Fundsでの資産運用をはじめるために、以下の4つの手順を踏んで口座開設を行いましょう。

登録自体は全てスマホで行うことができます。

会員登録と本人確認書類を提出するだけで、いつでも投資をすることができる状態になります。

＼会員登録から始めよう／

【まとめ】Funds(ファンズ)の評判

Fundsの評判・口コミを中心に、仕組みやメリット・デメリットについて紹介してきました。

最後に、本記事の重要なポイントを3つにまとめます。

ソーシャルレンディングや資産形成と聞くと難しいイメージがありますが、Fundsは初心者から気軽に投資できるサービスです。

Fundsを利用して、無理のない投資をはじめてみましょう。