【応募してみた】LEVECHY(レベチー)の評判は怪しい？メリット・デメリットや登録の流れを解説

このような疑問にお応えします。

この記事の結論

• LEVECHYは2023年5月にスタートした新しい不動産投資クラウドファンディング
• ローンを活用した高配当が期待できる
• 倒産隔離や信託保全と言った他のサービスとは異なる高い安全性がある
• 3号ファンドは2023年8月10日に募集がスタート
• 投資するなら今が狙い目！

2023年5月にスタートした不動産投資クラウドファンディングの「LEVECHY（レベチー）」

名前の由来ともなっている「レベル違いの」サービス内容で注目を集めています。

とはいえ、新しくスタートしたばかりのサービスなので、よく分からないという方も多いはず。

そこで、今回はLEVECHYの仕組みやメリット・デメリット、実際に募集されているファンドについて分かりやすく解説します。

LEVECHYはスタートして間もないため、まだライバルが多くありません。

投資するなら、チャンスの高い今が狙い目です！

この記事を書いた人：逆瀬川 勇造

地方銀行、不動産会社を経て2018年にライターとして独立。2020年に合同会社7pocketsを設立。
現場で得た知識や経験を元に、読む方に理解しやすい記事を執筆しています。
FP2級技能士、宅建士。

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LEVECHY(レベチー)とは？

まずは、LEVECHYの概要を確認しましょう。

LEVECHYは2023年5月にスタートした不動産投資クラウドファンディングです。

サービス自体はスタートして間もないですが、運営するジャパン・プロパティーズ株式会社は、2012年に創立し不動産取引やオフィスづくりなど、しっかりとした実績を有しています。

LEVECHYの仕組み

LEVECHYの大まかな仕組みは、投資家が投資して運営会社から配当を得るという不動産投資クラウドファンディングです。

しかし、LEVECHYは不動産特定共同事業3号・4号の免許を取得しているので、利用するスキームが他の不動産投資クラウドファンディングと異なります。

他の不動産投資クラウドファンディングとの違い

不動産投資クラウドファンディングでは、運営会社は「不動産特定共同事業」免許を得なければなりません。

この免許の種類は1号から4号までの4種類があり、一般的な不動産投資クラウドファンディング事業者は1号と2号の免許を取得しています。

それに対し、LEVECHYは非上場企業で*国内初の3号と4号の免許を取得しているのです。

*国内初：2023年4月時点の日本国内における「不動産クラウドファンディングサービス」として（自社調べ）

1号と2号の免許では、投資家の出資金はクラウドファンディング事業者に預けられます。

一方、3号・4号では投資家の出資金は、ファンドごとに作られるSPC（特別目的会社）に預けられるのです。

3号・4号の場合、クラウドファンディング事業者はSPCから業務委託を受けるという形になります。

ただし、3号・4号のSPCを使うという独特のスキームがあることで、名前の由来でもある「レベル違い」の安全性と高配当につながるのです。

LEVECHYのデメリット

LEVECHYにもデメリットはあるので、デメリットについても正しく理解したうえで投資判断することが大切です。

デメリットとしては、次の3つが挙げられます。

手数料がかかる

LEVECHYでは次のような手数料がかかります。

例えば、1万円で利回り10％なら1年後に1,000円の配当を得られます。

しかし、145円の出金手数料がかかると、手元に入るのは855円になってしまうのです。

少額で投資する場合は、手数料額が100～200円であっても利回りに大きく影響する恐れがあります。

また、何度も出金するとなるとその分手数料もかさんでいく点にも注意が必要です。

GMOあおぞらネット銀行なら手数料は掛からないので、投資用に開設しておくというのも一つの手でしょう。

また、LEVECHYは原則途中解約ができません。

途中で現金が必要になっても運用期間中は現金化できないので、注意しましょう。

ただし、クーリングオフ期間中であれば、クーリングオフは可能です。

元本保証はない

LEVECHYはいくら安全性が高いとはいえ、投資である以上他の投資同様に元本保証はありません。

大規模な災害で不動産が倒壊したなど不測の事態が起きれば、投資家の元本を損失するリスクがある点は忘れずにおきましょう。

とはいえ、LEVECHYでは上記で説明した「倒産隔離」「信託保全」「優先劣後」などリスクを下げる対策はしっかりと取られています。

実績が少ない

LEVECHYは2023年5月にスタートし、第3号ファンドの募集が2023年8月10日に開始されたばかりです。

これまでの運用実績がないので、過去の実績をもとに判断したい人にはデメリットと言えるでしょう。

なお、運営会社のジャパン・プロパティーズ株式会社は2012年創業の会社で、2021年には1棟ビル再生事業で売上30億円を突破。

2022年には同36.5億円に成長するなど、安定した経営基盤を構築しているといえるでしょう。

ちなみに、第1号ファンドには募集総額の2,793%となる17億円超の応募がありました。

第3号ファンドも進んでいるため、今後に期待できます。

LEVECHYのメリット

LEVECHYのメリットとして、次の3つが挙げられます。

それぞれ詳しく見ていきましょう。

レバレッジを活用した高配当が可能

不動産投資の大きな魅力の一つが「レバレッジ効果」です。

レバレッジ効果とは、小さな資金でより大きな利益を得る「テコの原理」のことを言います。

不動産投資の場合、自己資金にローンを加えることで、自己資金以上の不動産を購入し、より高い収入を得られるというメリットがあるのです。

LEVECHYでは、SPCを活用するのでローンの利用が可能です。

以下の画像の通りローンを活用することで、投資家の資金は1億円のままでも、2億円の物件へ投資することができます。

そのため、家賃収入が物件価格の4%であったとしても、2億円の物件（2倍）なので800万円の収入になります。

そこからローン金利が2%の場合、200万円が金利支払いで消えますが、最終的には600万円の配当となり、利回りが6%となるのです。

万が一、ローンの返済が滞っても、ローンを組んでいるのは投資家ではないので投資家が借金を負うことはありません。

また、ローンを組めるということは、金融機関の審査に通った物件という証でもあるので安全性にもつながりますね。

他の不動産クラウドファンディングでも、法律上はローンを利用することは可能です。

しかし、次に説明する倒産隔離などの条件から金融機機関は一般的な不動産投資クラウドファンディングへの貸付に慎重なため、他のサービスでの利用はほとんどありません。

安全性が高い

LEVECHYでは、投資家の収入を守るために次の3つの安全策を実施しています。

倒産隔離

倒産隔離とは、投資家の資金と不動産投資クラウドファンディング事業者を切り離すことで、事業者の倒産から資金を守る方法です。

一般的な不動産投資クラウドファンディングの場合、万が一、事業者が倒産すると事業者の運営する不動産も差し押さえられます。

差押え金額によっては、出資者の元本が還ってこない恐れもあるでしょう。

一方、LEVECHYの場合は不動産の所有・運営は事業者ではなくSPCです。

そのため、もし事業者が倒産しても、別会社であるSPCが所有する不動産は差し押さえられることはありません。

不動産投資クラウドファンディングで投資する場合、一般的な不動産投資のリスクに加え事業者の投資リスクにも注意しなければなりません。

事業者が倒産すると、出資金が還ってこない恐れがあるので、投資先の事業者の経営状態もチェックする必要があるのです。

とはいえ、数年先の事業者の経営状態がどうなるかは予測が難しいでしょう。

信託保全

信託保全とは、投資家からの出資金を事業者の口座ではなく信託銀行の口座で信託管理することです。

一般的な不動産投資クラウドファンディングでは、出資金や不動産運営で得た賃料などは事業者名義の口座で管理されるため、差し押さえにあうと出資者に配当できない恐れがあります。

対してLEVECHYなら信託口座で管理するので、事業者が倒産しても差し押さえられることはないのです。

優先劣後

優先劣後とは、事業者も一緒に出資し、損失が出た場合は事業者の出資分から先に補填される仕組みです。

損失額が事業者の出資分を超えない限り、投資家の元本が毀損されることはありません。

一般的な不動産投資クラウドファンディングでも採用されていますが、もちろんLEVECHYでも投資家を守る仕組みとして採用されています。

情報開示のレベルが高い

事業者やファンドの情報は、投資家が投資判断するうえで重要なポイントとなります。

LEVECHYは情報開示が豊富で、以下のような情報があります。

＞＞LEVECHYの公式サイトはこちら

LEVECHYの口コミ・評判【怪しい？】

いろはに投資では「ランサーズ」を利用して、LEVECHYの総合的な評判・口コミを独自調査しました。

LEVECHY（レベチー）の利用者の実際の口コミ・評判

4.0

男性／40代／会社員 クラファン投資歴：1年以上3年未満 4.0 初心者へのおすすめ度：4 利回りの満足度：4 案件の豊富さ：4 サイトの使いやすさ：3 メリット 安全性が確立されている３つのポイントが大変素晴らしいと思いました。 まずは投資家の資産を守る「倒産隔離」と言う観点でのスキーム採用で、万が一倒産するようなことがあっても投資案件としてユーザーに影響しないような配慮がなされていることや、投資家の配当収入を守る信託安全が確保されていること、それに加えて投資家をあらゆるリスクから保護する機能もあります。 こういった要素が、レベチーに最終決定した決めてです。 デメリット レベチーでは、仮登録をした後に本登録をします。セキュリティー面では素晴らしいと思えましたが、会員登録がやや煩雑で複雑だと感じました。 また、元本保証がないことや実績が少ないと言う点についても、今後どうなるか分からない要素をふんだんに含んでいると思いました。手数料がかかる所についても、残念な部分でした。 どのような案件に投資したか 西麻布エリアのマンション案件です。予定運用期間が12か月であることや、予定分配率についても8％であるので、配当についても優れている数値であると思えました。また、レベチーの公式サイトで運用シュミレーションもすることもできますので、十分にレベチーサイトで投資のシュミレーションをした後に間違いないと思い投資に踏み切りました。

男性／40代／会社員 クラファン投資歴：3年以上5年未満 4.0 初心者へのおすすめ度：5 利回りの満足度：5 案件の豊富さ：1 サイトの使いやすさ：4 メリット 「LEVECHY」を利用するメリットは、何と言っても高い利回りを期待できるところです。それに「LEVECHY」では、募集ファンドに関して詳細な情報を開示してくれていますので投資するかどうかの判断がしやすいところもメリットです。ファンドの概要や物件の特徴だけでなく、さらにはリスクといった情報まで開示してくれています。この手厚い情報開示は安心材料になります。 デメリット 2023年5月にスタートしたばかりの「LEVECHY」は、過去の実績が少な過ぎるために、今後どのくらいのスパンでファンドが募集されるのか未知数なところがデメリットとなります。また募集ファンドの案件が少な過ぎるのもデメリットです。 それから出金の際にGMOあおぞらネット銀行以外だと出金手数料がかかってしまうのもデメリットです。 どのような案件に投資したか 「LEVECHY」では、高利回りが期待できるファンドに投資をしています。幸いにもファンドの案件が現在少ないながらも投資することができました。予定分配率は10％で、予定運用期間が12か月を超えるようなファンドにはあまり投資をしたくないので、まさに自分のニーズを満たしたファンドです。

LEVECHYは2023年6月6日に第1号ファンドの募集が開始されましたが、利回り10%ということもあり非常に高い人気を誇っています。

応募当日はアクセスが殺到してアクセスしづらくなってしまった他、開始数日で応募総額は10億円超え。

倍率は高くなってしまっていますが、投資を考えている人はまずは登録して応募することをおすすめします。

後述の通り、筆者も早めに登録してファンドに応募していますよ。

LEVECHYのキャンペーン情報

いろはに投資ではLEVECHYのリリースに伴い、実際に運営会社のウェビナーにも参加しました。

ですが、現状ではキャンペーンは実施していません。

第1号ファンド・第2号ファンドはキャンペーン無しでも多くの応募が集まっているようですが、今後のファンドでのキャンペーン実施に期待しましょう。

＼まずは無料登録しておこう／

LEVECHYを利用する流れ【スクショ付き3ステップ】

LEVECHYでの投資は難しいことはないので安心してくださいね。

次の3つのステップで投資できます。

1.会員仮登録

まずは、公式サイトへアクセスし、会員の仮登録を進めます。

サイトから会員登録をクリックし、メールアドレスなどの必要事項を入力して完了です。

ただし、以下に該当する人は会員登録できないので注意しましょう。

2.会員本登録

仮登録で入力したメールアドレス宛に本登録用のURLが送られてくるので、内容に沿って本会員登録の申請をします。

また、本人確認書類として以下の画像データから1点が必要です。

申請後、審査に受かればメールかはがきで本人確認認証コードが送られてくるので、コードを入力して会員登録完了です。

3.投資申請・運用開始

会員登録が完了したら、募集中のファンドを選んで投資申請します。

受付完了後に抽選に受かれば投資可能です。

契約書と入金案内のメールが送付されるので、内容に沿って期限内に入金するようにしましょう。

LEVECHYの3号ファンドの詳細【応募してみた】

最後に、2023年8月10日に新しく募集開始したLEVECHYファンド3号について詳しく見ていきましょう。

筆者は第1号、第2号、第3号と応募し続けましたが、第3号で初めて当選することができました！

3号ファンドのポイントをまとめると、以下の通りです。

希少価値の高い物件

LEVECHYファンド3号で購入する土地のある元麻布エリアは日本屈指の住宅街として、芸能人や経営者も多く住んでいるエリアです。

当該エリアは、江戸時代より大名屋敷や武家屋敷が立ち並んでいたエリアであり、昔から土地を持つ地主や寺社が土地を所有しているケースが多いという特徴があります。

このため、元麻布エリアの土地はなかなか市場に出づらく、希少価値が高くなっています。

需要が高い

元麻布エリアの土地は需要が高いという点もポイントです。

特に大使館が近くにあったり、近隣にある六本木ヒルズや東京ミッドタウンには外資系企業が多く入居していることもあり、海外の投資家や外国人の方から人気が高いという特徴があります。

近年では円安や日本の金利の低さから海外投資家は日本の土地に興味を持っているという時流的な背景もあります。

その他、土地のあるエリアは地盤が安定していると言われる武蔵野台地に位置し、治安がよいエリアであることなど、需要の高さを裏付けるさまざまな要素があるのです。

倒産隔離と高利回り

LEVECHYの特徴ともいえる倒産隔離と高利回りは3号ファンドにおいても同様です。

倒産隔離により、万が一事業者が倒産してしまったような場合でも安心できます。

さらに、レバレッジを効かせた投資により8%という高利回りを実現しているのです。

LEVECHYのファンドに興味がある方は、早い内に登録～投資へと進めることをおすすめします。

LEVECHYの2号ファンドの詳細

次に、LEVECHYの2号ファンドについて詳しく見ていきましょう。

2号ファンドは都営地下鉄三田線「白金高輪」駅から徒歩11分という好立地のマンションの一室が投資対象です。

広尾駅や南麻布駅等も徒歩圏内。

また、敷地内にプールやサウナ、バーベキューコーナー、キッズプレイルームがあるなど豊富な共用施設を備える高級マンションとなっています。

7月18日の応募開始から1日程度で募集総額の4倍弱の資金が集まるという人気っぷりで、1号ファンドに続いて当選しにくいファンドとなってしまいました。

筆者も応募しましたがあえなく落選しております。

LEVECHYの1号ファンドの詳細

LEVECHYの1号ファンドについてもご紹介します。

1号ファンドの対象物件は、JR山手線「大塚」駅徒歩2分に位置する区分所有建物です。

山手線内側というアクセスが良く利便性が高いエリアにあるので、市場価値も高いという特徴があります。

また、2014年12月に取得してから2023年5月時点で稼働率100%と、安定した賃料収入を得ている物件というのも安心して投資できるポイントです。

LEVECHYは今後利用者が増えることが見込まれるサービスです。

1号ファンド～3号ファンドが抽選式であることから、今後も抽選式のファンドが多く出ることが予測され、利用者が増えると投資チャンスがどんどん減っていきます。

投資するなら、ライバルが少ない今が狙い目でしょう。

【まとめ】高配当が売りのLEVECHYに投資してみよう！

最後に、この記事の重要なポイントをまとめます。

LEVECHYで投資を検討しているなら、ライバルが少ない今のうちにスタートしておくことをおすすめします。

まずは、無料の会員登録から第一歩を踏み出してみてはいかがでしょう。

＞＞LEVECHYの公式サイトはこちら