マンション投資のリスクやメリット・デメリットとは？失敗しないための必須知識も分かりやすく解説！

このようなお悩みを解決します。

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この記事の結論

• マンション投資は安定した家賃収入が期待できる
• 空室リスクや初期費用など各種リスクの対策が重要
• 初心者は不動産投資クラウドファンディングの活用も検討しよう

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安定した収入が期待でき、比較的リスクが少ない不動産投資として「マンション投資」の人気が高まっています。

とはいえ、不動産投資のデメリットやリスクばかりが気になって、なかなか一歩踏み出せない方も多いはず。

そこで、この記事ではマンション投資のメリット・デメリットを分かりやすく解説します。

併せてマンション投資成功のポイントも紹介するので、最後までお読みください。

マンション投資の3つのメリット

マンション投資とは、区分マンションや一棟マンション・ワンルームマンションといったマンションを購入し、第三者に貸し出すことで家賃収入を得る投資です。

ここでは、まずマンション投資のメリットについて見ていきましょう。

具体的には、以下3つが挙げられます。

安定した収入を得られる

マンション投資の大きな魅力として、毎月家賃収入を得られる点が挙げられます。

マンション投資の収入には、インカムゲインとキャピタルゲインがあります。

マンション投資のメインの収入は、貸し出すことによる家賃収入（インカムゲイン）です。

これは、入居者が居続ける限り安定して得られるというメリットがあります。

株式やFXなどの投資は、市場の変化などで毎日価格が変動するものです。

大きなリターンを狙える反面、市場の急落で大きな損失を出す可能性もあります。

対して、家賃は大きく変動することはないため大きな利益は狙えませんが、毎月一定の収入は得られます。

また、マンション投資の場合は売却によるキャピタルゲインも狙えます。

需要の高いマンションであれば、購入時よりも高値で売却できればまとまった利益を得られるでしょう。

ただし、キャピタルゲイン狙いの投資は、土地価格が大きく上昇することの少ない近年は難しくなっています。

マンション投資は、基本的に家賃収入を得る投資として考えるようにしましょう。

レバレッジを効かせられる

マンション投資は、大きなレバレッジを効かせられる投資でもあります。

例えば、自己資金2,000万円で投資するケースを考えてみましょう。

このように、借入金をプラスすることで大きな利回りを得られるというわけです。

ちなみに、3,000万円を20年・1.5%で借り入れた場合、毎年の返済額は約170万円。

返済額を差し引いても収入は330万円となるため、レバレッジをかけた方が実際の利益も大きくなります。

ただし、借入時の金利が利回りよりも大きくなってしまうとレバレッジが逆の作用をしてしまうので、注意しましょう。

手間がかからない

マンション投資では賃貸として部屋を貸し出しますが、以下のような手間を全て管理会社に委託することが出来ます。

不動産投資と聞くと面倒な印象を抱いてしまう方もいますが、賃貸運営の手間は全て任せられ、定期収入を得られるようになるのです。

マンション投資のデメリット・リスク

マンション投資に限らず、投資である以上デメリットやリスクはあります。

不動産投資は投資額が大きくなるため、デメリットやリスクを理解せずに失敗して、大きな損失になってしまう可能性もあります。

以下では、マンション投資のデメリット・リスクとして3つ解説していきます。

空室リスクの影響が大きい

賃貸不動産は空室リスクとの闘いでもあります。

なぜなら空室が出てしまうと、家賃収入が減少してしまうためです。

特に、ワンルームマンションや区分マンション1室のみへの投資の場合、空室＝収入ゼロになります。

空室になり家賃収入が得られなければ、ローンの返済や管理費などは自己資金で賄わなければなりません。

空室期間が長期になれば負担も大きく、物件を手放さなければならない可能性もあります。

空室にならないように、立地や周辺環境・ニーズなどしっかり調査してうえで投資判断するようにしましょう。

高額な自己資金が必要

マンション投資はローンを組めるとは言え、ある程度の自己資金は必要です。

都心の人気マンションともなると、数千万円～億単位のローンを組むというケースも珍しくありません。

そんな方は、INVASE バウチャーで借入可能額を確認してみましょう。

INVASEでは、プロフィールなど必要情報を入力するだけであなたの借入可能額が分かり、可能額に応じた物件紹介までワンストップで受けることが出来ます。

また、40分間のオンラインカウンセリングを通して一生使える不動産投資の知識を得ることもできるため、初心者の方でも安心です。

バウチャー発行には以下の4ステップのみなので、気になる方はユーザー登録から始めてみましょう。

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災害リスクや事故リスクがある

不動産投資では、空室リスク以外にもさまざまなリスクがあります。

中でも、災害リスクや事故リスクは発生する可能性は少ないですが、一度発生すると損失が大きくなるリスクと言えます。

台風や地震・火災などの自然災害で物件が倒壊してしまうと、修繕費が高額になるだけではなくその後の賃貸運営も難しくなるでしょう。

また、孤独死や事件・事故などで事故物件化してしまうと、資産価値が大きく低下するだけでなく家賃を下げても次の入居者が決まらない可能性もあります。

保険への加入や分散投資などの対策をして、万が一の時の損失を小さくしましょう。

マンション投資に失敗しないための3つのポイント

投資する以上、失敗はしたくないですよね。

ここでは、マンション投資の失敗を避けるためのポイントとして次の3つを紹介します。

自分で知識を身に付ける

当たり前ですが、不動産投資に失敗しないためには知識を付ける必要があります。

どれだけ知識や情報を得ているかによって、成功確率は大きく左右されるでしょう。

不動産投資の知識もなく憧れだけで投資してしまうと、「『利回りが高い』などの謳い文句をそのまま信じて投資し、思うほどの利益が出なかった」というケースも珍しくありません。

特に不動産投資では、不動産だけではなく金融や税金・法律といった幅広い知識が必要になるものです。

正しい知識がなければ、投資判断も正しく行えなくなります。

不動産投資の勉強方法としては、書籍やインターネット・セミナーへの参加などがあります。

不動産投資初心者向けのセミナーも多いので、まずは基礎的な知識を身に付けておくようにしましょう。

勉強より足で稼ぐ

勉強して知識を付けることも大事ですが、積極的に行動することも重要です。

投資する物件に実際に足を運んで、物件や周辺状況を確認するのはマストです。

また、不動産会社に直接相談してみるのもおすすめです。

不動産会社に相談することで、良い物件を紹介して貰える可能性がありますよ。

信頼できるパートナーを見つける

マンション投資は自分一人でするものではなく、不動産投資会社がパートナーとなって一緒に進めていくものです。

そのため、信頼できる不動産投資会社を選ぶことが重要になります。

不動産投資会社は、物件の紹介以外にも契約手続き・購入後の賃貸管理サポート・売却サポートなど不動産投資のほとんどの工程に関わってきます。

長期に渡る不動産投資をサポートしてくれる会社を選ぶようにしましょう。

選び方のポイントとしては、以下のような点が挙げられます。

マンション投資するなら相談したい不動産会社3選

ここでは、マンション投資におすすめの不動産投資会社として、以下の3つをご紹介します。

RENOSY(リノシ―)

項目	詳細
会社名	株式会社GA technologies（ジーエーテクノロジーズ）
入居率	99.5%（2021年2月時点）
公式ホームページ	https://special.renosy.com/asset20_dis/

「RENOSY(リノシー)」は不動産投資のプロが運用から売却までサポートしてくれ、初心者でも安心して不動産投資ができるサービスです。

RENOSYでは初期費用10万円・月額1.5万円から投資できるので、投資費用を抑えて投資したい人にもおすすめです。

家賃収入を大きく左右する入居率が99.5%と高い数字を誇っており、安定した収入も期待できます。

RENOSYの特徴を詳しく解説している「RENOSY（リノシー）の評判やメリット・デメリット」記事もご覧ください。

プロパティエージェント

項目	詳細
会社名	PROPERTY AGENT(プロパティエージェント)株式会社
入居率	99.5%（2018年6月時点）
公式ホームページ	https://www.propertyagent.co.jp/

東証プライム上場企業で安心感もある「PROPERTY AGENT(プロパティエージェント)」。

東京・横浜という人気の高いエリアの物件を中心に取り扱っており、需要の高い物件に投資できます。

また、東証プライム上場企業として決算情報なども開示されており、安心して投資できると言えるでしょう。

武蔵コーポレーション

項目	詳細
会社名	武蔵コーポレーション株式会社
入居率	97.23%以上（2022年4月時点）
公式ホームページ	https://www.musashi-corporation.com/

確かな実績のある不動産投資会社の「武蔵コーポレーション」

2022年4月末時点での管理戸数は26,799戸と豊富な実績があり、新築・中古からニーズに合わせた物件を提案してくれます。

不動産購入から融資付け・不動産管理・出口戦略とトータルでサポートしてくれるため、長期的な不動産投資の強力なパートナーになります。

また、定期的に無料セミナーも開催しているので、不動産投資の勉強としてもおすすめです。

＼実績が豊富／

クラウドファンディングなら1万円から投資できる

不動産投資初心者や初期費用のハードルで躊躇している方は、不動産投資クラウドファンディングがおすすめです。

不動産投資クラウドファンディングとは、ネット上で募った資金で不動産へ投資するクラウドファンディング。

出資者は、運営に応じた分配金を得られます。

不動産投資クラウドファンディングでは、1万円からと少額でも投資できます。

賃貸に関わる業務は運営会社が行ってくれるので、投資の手間もかかりません。

以下では、初心者にもおすすめの不動産投資クラウドファンディングを3つご紹介します。

CREAL(クリアル)【キャンペーン実施】

運営会社	クリアル株式会社 ※東証グロース上場
最小投資金額	1万円
参加方法	先着
公式サイト	https://creal.jp/

クリアル株式会社が運営するCREAL(クリアル)は、不動産投資型クラウドファンディングの先駆けのような存在です。

2011年に創業したクリアル株式会社は不動産投資運用プロセスのDXを大胆に推進し、業務効率向上とリターン向上を目指す新しい資産運用会社です。

CREALは運用資産残高約350億円(2021年5月末)の不動産アセットマネジメント会社で、厳選した資産価値の高い物件のみを掲載しています。

そのため、今まで累計154億円調達していますが、配当遅延や元本割れはありません。

案件によって異なりますが、運⽤物件の空室リスクに対する対策としてマスターリース契約を⾏っているため、賃料収⼊が保証されるのが特徴的です。

さらに、 国土交通省発行の「不動産特定共同事業（ＦＴＫ）の利活用促進ハンドブック」にCREALの事例が掲載されるなど、実績への信頼も抜群です。

不動産投資型クラウドファンディングを始めるなら、まずはCREALから始めてみるのがおススメですよ。

CREALについて詳しく知りたい方は、「【CREAL(クリアル)の評判】利用者の口コミは？デメリットや新着案件、最新キャンペーンまで徹底解説」の記事をご覧ください。

COZUCHI(コヅチ)

詳細	項目
サービス名	COZUCHI(コヅチ)
運営会社	LAETOLI株式会社
最小投資金額	1万円
利回り	2.0%～50.9%
公式サイト	https://cozuchi.com/

LAETOLI株式会社が運営するCOZUCHI(コヅチ)。

運営元のLAETOLI株式会社は、不動産投資のノウハウが豊富な点に安心できます。

また、不動産投資型クラウドファンディングでは配当利回りに上限が設定されるのが一般的ですが、COZUCHIでは配当利回りに上限無くフェアに利益を分配します。

そのため、収益性が高い物件では大きなリターンも見込めます。

他のサービスでは途中解約ができないものが多いのに対し、手数料を支払えば途中解約できるので、急に資金が必要になった時にも安心ですよ。

COZUCHIの詳細や最新の案件は、「【口コミも】COZUCHI(コヅチ)の評判・案件は？不動産投資の利回りやメリット・デメリットなど分かりやすく解説」の記事でも解説しています。

TECROWD(テクラウド)

詳細	項目
サービス名	TECROWD(テクラウド)
運営会社	TECRA株式会社
最低投資金額	10万円～
利回り	4.5%～11.0%
公式サイト	https://tecrowd.jp/

テクラウドの大きな特徴は、経済発展の著しい新興国の不動産にも投資できるという点です。

海外建設実績が豊富なTECRAが施工を請負、または監修した物件です。

日本の建設会社が品質を管理しているので、海外の不動産でも安心して投資できます。

テクラウドでは日本円で投資をし、リターンも日本円で得ることができます。

そのため、為替変動リスクも軽減されています。

＼海外不動産に投資するなら／

TECROWDの詳細や最新の案件は、「【評判】TECROWD（テクラウド）は怪しい？メリット・デメリットや手数料、キャンペーン情報を紹介！」の記事でも解説しています。

【まとめ】マンション投資を始めてみよう

最後にこの記事の重要なポイントを3つにまとめます。

マンション投資はメリット・デメリットどちらもあります。

なるべく失敗確率を下げるためにも、この記事で紹介した不動産投資会社に相談してみるのがおススメです。