楽天VTI(楽天・全米株式インデックス・ファンド)とは？評価や利回り・買い方も解説

このようなお悩みを解決します。

この記事の結論

• 楽天・全米株式インデックス・ファンドはおすすめの投資信託！
• 米国株を幅広くカバーしているのが魅力
• 利回りの面でも優秀なインデックスファンド

米国株式に投資できる投資信託の中でも、人気を集めているのが「楽天VTI（楽天・全米株式インデックス・ファンド）」です。

とはいえ「実際に投資して失敗するのは避けたいな」と、購入に対して不安に感じている方も多いでしょう。

結論から言うと、「楽天・全米株式インデックス・ファンド」は投資初心者から上級者までおすすめできる商品です。

今回は楽天・全米株式インデックス・ファンドの基本情報、さらに本ファンドの魅力や利回りの真実も解き明かします。

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楽天VTI（楽天・全米株式インデックス・ファンド）とは？

楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）とは、楽天投信投資顧問が運用しているインデックスファンドです。

「VTI」というETF（上場投資信託）に投資することから、一般的に「楽天VTI」として親しまれています。

楽天VTIの基本情報について、以下の表でまとめました。

商品名にあるインデックスファンドや、連動指数についてよく分からない方も多いはずなので、一緒に確認していきましょう。

インデックスファンドとは

インデックスファンドとは、日経平均株価やTOPIXといった“指数”との連動を目指す投資信託です。

つまり指数が上昇すればインデックスファンドは値上がりしますし、逆に下降すれば値下がりするということ。

インデックスファンドは数ある投資商品の中でも低コストに設定されており、幅広く分散投資できるため初心者にもおすすめです。

楽天VTIは、「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」に連動しています。

楽天VTIの投資対象は「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF」

米国大手のバンガード社が運用​する、「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF」を主な投資対象としています。

楽天VTIに投資した際の資金の流れを、以下の図にまとめました。

複雑そうですが、簡単に言えば投資家は楽天VTIを買うだけで幅広い米国株式に投資できるというわけです。

自力でバンガード社のETFを買う場合、ドルへの両替から自分で行う必要があるため、手間と時間を大きく省けますよ。

バンガード社とは

楽天VTIの投資対象とするETFを取り扱っているのが、米国の投資運用会社「バンガード社」です。

1976年に世界初の個人投資家向けインデックスファンドを提供し、現在では世界最大級の運用会社として知られています。

バンガード社の特徴は低コストな点であり、全ファンドの加重平均経費率は2019年12月末時点で0.1％となっています。

世界のオープンエンド・インデックスファンドの市場シェアの約4割を握っている点からも、安心して投資が可能ですよ。

自力でアメリカのETFを買うのはおすすめ？

楽天VTIを利用せずとも、自力でアメリカのETFを購入することは可能ですが、投資初心者におすすめできません。

主な理由としては、以下の2つ。

100円から始められて、時間や場所にこだわらず注文できる点を考えると、投資初心者は楽天VTIを購入するのが最適です。

ただし、楽天証券では楽天VTIだけでなく米国ETFも取り扱いが多いため、どちらも試してみたい人は公式サイトを見てみましょう。

楽天VTIとeMAXIS Slim 米国株式はどっちがおすすめ？

楽天VTIと同じくアメリカ企業が対象のインデックスファンドに、「eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）」があります。

それぞれの違いについて表にまとめました。

どちらも米国株を対象に投資する点において共通ですが、投資先銘柄数に大きく違いが見られます。

それぞれおすすめしたい人の特徴を挙げると、以下の通り。

長期的なリターンを見れば大きな違いはないため、迷っている方は重視したい基準によって選ぶのが良いでしょう。

楽天VTIの利回り（チャート）

楽天VTIの利回り（リターン）は、長期的に見て上昇していると言えます。

以下は楽天VTIの投資先「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF」による、過去5年分のパフォーマンスを表したグラフです。

チャートからは2020年のコロナショックで大きく値を下げたことが読み取れますが、それ以降は上昇傾向が続いています。

短期的に値下がりの局面もありますが、米国企業を中心に今後も長期的な経済成長が見込めるため、今から楽天VTIを買うのは賢い選択ですよ。

※あくまでも実績で、今後の運用結果を保証するものではありません。

楽天VTIのデメリット2つ

楽天VTIのデメリットとしては、以下の2つが挙げられます。

デメリットはありますが、どのファンドにも完璧はないため、注意すべきポイントを理解した上で選ぶのが重要です。

それでは順に確認しましょう。

①分配金の支払いがない

投資信託を購入する魅力の1つに分配金の支払いがありますが、楽天VTIでは分配金が支払われません。

そのため、運用中に定期的にキャッシュを手に入れたい方には向かないでしょう。

とはいえ楽天VTIでは支払われる予定だった分配金が再投資されるため、運用資産が増えて更なる運用益の増加が見込めます。

長期的な運用によって「複利効果」を高めたい方は、楽天VTIがおすすめですよ。

②米国市場への投資に偏る

楽天VTIはアメリカの企業が投資対象のため、欧州やアジアなどの企業に投資できないデメリットがあります。

もちろん米国株は成長率が高いですが、現在の傾向が永続して安定したリターンが得られるとは限りません。

とはいえアメリカには「Amazon、Tesla、Apple」など世界的な企業が集中していますし、今後も投資のバランスが大きく崩れることはないでしょう。

もしも投資先の偏りが不安であれば、「全世界インデックスファンド」に投資するのもおススメです。

楽天VTIのメリット3つ【最強？】

楽天VTIのメリットとしては、以下の3つが挙げられます。

さまざまな種類のファンドがある中で、楽天VTIは必ずしも最強だと断言できませんが、メリットが多いことは事実です。

それぞれ順に見ていきましょう。

①米国株を広くカバー

楽天VTIを購入する最大のメリットこそ、アメリカのほぼ全ての企業に投資ができることです。

投資先「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」は、米国の大型株から中・小型株まで幅広く対応。

米国大型株の動向を示す株式指数である「S&P500」と銘柄数を比べても、以下の通り断トツの多さとなっています。

幅広い銘柄に分散投資することはリスク軽減にも繋がるため、4,000銘柄に投資できる楽天VTIは非常に魅力的ですね。

②iDeCoやつみたてNISAに対応

楽天VTIは節税効果によって投資効率をグッと高められる、iDeCoやつみたてNISAに対応しています。

iDeCoやつみたてNISAの対象商品は金融庁が定めているため、本ファンドに対する信頼自体も高いと言えるでしょう。

と迷っている方は、以下の判断基準を参考にしてみてくださいね。

投資に回せる資金に余裕があれば、iDeCoとつみたてNISAを併用して資産形成を進めるのもおすすめです。

③信託報酬が安い

楽天VTIは信託報酬の安さでも、投資家から人気を集めています。

信託報酬とは運用時にかかる管理手数料のようなもので、具体的な費用としては以下の通り。

インデックスファンドは人件費を抑えて機械的な運用が可能なため、投資信託の中でも信託報酬は格安です。

本ファンドが対応している銘柄のカバー率を見ても、コストパフォーマンスはかなり良いと言えますね。

楽天VTIの評価・評判（口コミ）は？

楽天VTIの気になる評価ですが、多くの個人投資家から支持されている優良ファンドだと言えます。

実際に楽天VTIを購入して運用している投資家の口コミを、Twitterで集めてみました。

1年以上運用している投資家からは「順調に利益が増えている」など、ポジティブな評価が多数見受けられました。

タレントの「厚切りジェイソン」も自身の著書で楽天VTIを評価しており、今後も注目のファンドだと言えるでしょう。

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楽天VTIの投資対象銘柄【最新】

楽天VTIの投資対象で、保有銘柄の上位10社をチェックしてみましょう。

2023年1月2日現在の組入銘柄は以下の通りです。

IT大手のアップルやマイクロソフトを中心に、世界的にも有名な大企業がズラッと並んでいます。

上記以外にも中小企業を含めた、米国の約4,000銘柄に投資していると考えればOKですよ。

楽天VTIの買い方

楽天VTIの買い方については、大きく以下の4ステップです。

投資信託を購入するためには証券口座の開設が必要ですが、ネット証券なら自宅で簡単に口座開設できるのでおすすめです。

ネット証券の中でも、楽天VTIを買えて初心者にも人気がある「楽天証券」と「SBI証券」について、確認していきましょう。

①楽天証券

楽天証券は2021年の12月に700万口座を達成した、楽天グループのネット証券会社です。

投資信託本数の多さはもちろん、楽天ポイントを使って資産運用もできることから、初心者も気軽に投資を始められます。

楽天キャッシュから積立投資できるようになり、楽天カードからチャージすると、いつでもチャージ額の0.5％の楽天ポイントが還元されます。

2022年中はキャンペーンにより、投信積立に利用された楽天キャッシュの利用額に対して0.5%の楽天ポイントが還元されます。

つまり、通常のチャージ額の0.5％の楽天ポイント還元と合わせて、最大で1.0％のポイント還元になるのです。

また、2023年1月～4月は楽天プレミアムカード積立でポイントが1%還元になるキャンペーンも実施されます。

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②SBI証券

SBI証券はネット証券の中でも特に人気を集めており、国内株式個人取引シェアNo.1を誇っている注目のネット証券会社です。

投資信託の取扱本数は2,676本と充実しており、自分にぴったりな投資信託を選ぶことができます。

SBI証券はいろはに投資が実施した「投資家180人に質問したアンケート」でも1位に輝き、多くの投資家から総合的に高い評価を得ました。

SBI証券では三井住友カードでのクレカ積立が可能です。

これにより0.5％～2.0％のVポイント還元を受けることができるため、このシステムを有効活用するのがおすすめです。

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楽天VTIに関するよくある質問

楽天VTIに関する質問としてよく挙げられるのは、以下の3つです。

気になっていた疑問も、ここで一気に解消していきましょう。

①楽天VTIだけ投資すれば大丈夫？

楽天VTIはパフォーマンスが好調でおすすめの投資信託ですが、これ1本だけで十分だとは言い切れません。

米国株だけに偏ってしまうことから、国や地域の分散によるリスク分散ができないのは懸念点です。

もちろん新興国と比較すればアメリカのカントリーリスクは低いため、楽天VTI一本で勝負する方も見受けられます。

投資初心者であればまず楽天VTIを購入し、ある程度投資に慣れてきた段階で他国の株や債権への投資を検討しましょう。

②楽天VTIを円安の時に買うのは危険？

楽天VTIは長期分散投資をすれば、時間分散によって価格変動のブレを減らせるため、円安時に購入しても大丈夫です。

円安の状況ではドル高で楽天VTIをスタートし、ドル安に転じた場合に損失が出る不安を感じるかもしれません。

とはいえ短期的な為替変動を踏まえても、楽天VTIの投資先である米国株は長期的に日本株以上のリターンを狙えます。

楽天VTIの長期投資では短期的な為替変動を気にせず、コツコツと継続することが重要です。

③楽天VTIをスポット購入するのはおすすめ？

楽天VTIを初心者がいきなりスポット購入するのは、おすすめできません。

スポット購入は、まとまった資金で投資信託を一括購入するやり方ですが、株価が下がったタイミングを狙って購入するのは至難の業。

初心者であれば楽天VTIを積立投資するか、複数回に分けて分散投資するのが良いでしょう。

楽天・全米株式インデックス・ファンドの評価【まとめ】

楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）の仕組みや評価を説明してきました。

最後に、本記事の重要なポイントを3つにまとめます。

楽天VTIは米国株全体に投資でき、長期的に見て大きなリターンが見込めるため、人気の投資信託です。

少額での購入も可能なので、アメリカ株に投資しようとお考えの方はぜひ活用してみましょう。