読者のギモン
「レバナス」のパフォーマンスが良いようですが、新NISAでの投資はできないのでしょうか。
以前一般NISAでレバナスを買ったことはあるのですが、新NISA口座で探しても特定口座での買付しか出てきません。
成長投資枠でも対象ではないのでしょうか？似たような商品でおすすめはありませんか？
編集部が回答
レバナスは「楽天レバレッジNASDAQ-100」「大和－ｉＦｒｅｅレバレッジ ＮＡＳＤＡＱ１００」が有名ですが、新NISAでは投資できません。
例えばSBI証券では新NISAつみたて投資枠の対象が224ファンド、成長投資枠は1,191ファンドとなっていますが、レバレッジ型は対象外となっています。
レバナスが対象外の理由
レバナスは、NASDAQ100指数にレバレッジをかけて2倍程度の値動きを目指す投資信託です。
※NASDAQ100指数：アメリカのナスダック市場に上場している銘柄から、時価総額上位の約100銘柄（金融業を除く)を投資対象としたもの。
レバレッジ型は短期売買で大きなリターンが狙えますが、大きなリスクも。長期投資には向いていない商品のため、NISAの対象外となっています。
新NISAの目的は、「長期での資産形成」だからね！
新NISAでは、以下の条件に当てはまる投資信託は対象外となっています。
- 信託期間20年未満の投資信託等
- 毎月分配型の投資信託等
- デリバティブ取引を用いた一定の投資信託等
レバナスは、「デリバティブ取引を用いた一定の投資信託等」に当てはまるため、新NISAの成長投資枠でも投資できないのです。
代わりになるおすすめの商品
レバナスの代わりになりそうな商品としては、「ニッセイNASDAQ100インデックスファンド」「米国大型テクノロジー株式ファンド」があります。
どちらもNISA成長投資枠の対象です。
成長投資枠で積立投資もできるよ！
ニッセイNASDAQ100インデックスファンドは、レバナスの投資先でもあるNASDAQ100指数に投資するファンドです。
レバレッジは効きませんが、その分長期での積立投資にも向いています。
| 項目 | ニッセイNASDAQ100インデックスファンド |
|---|---|
| 設定日 | 2023/03/31 |
| 運用会社 | ニッセイアセットマネジメント |
| 買付手数料 | なし |
| 信託報酬 | 0.2035％ |
| 純資産価額 | 1,267.37億円 |
| 運用方針 | 「NASDAQ100指数（配当込み、円ベース）」に連動させることをめざして運用を行ないます。 |
米国大型テクノロジー株式ファンドは、米国株式市場を牽引する7つのテクノロジー企業（マグニフィセントセブン）に投資をするアクティブファンドです。
マグニフィセントセブン＝Amazon、Apple、Alphabet、NVIDIA、Tesla、Microsoft、Metaの7社だよ！
| 項目 | 米国大型テクノロジー株式ファンド |
|---|---|
| 設定日 | 2024/3/22 |
| 運用会社 | 三井住友トラスト・アセットマネジメント |
| 買付手数料 | なし |
| 信託報酬 | 0.594% |
| 純資産額 | 15.69億円 |
| ベンチマーク | ー |
ナスダック100指数やS&P500よりもリターン・リスク共に高いため、積極的な運用がしたい方にはおすすめです。
筆者の見解まとめ
新NISAの成長投資枠では、レバナスなどレバレッジ型の商品には投資できません。
新NISAで投資をしたい場合は、「ニッセイNASDAQ100インデックスファンド」「米国大型テクノロジー株式ファンド」を検討してみましょう。
※レバナスは短期売買向けなので、長期投資するのはNGですよ！
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