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SBI証券のクレカ積立におすすめなクレジットカードを三井住友以外で紹介!

SBI証券でクレカ積立を始めようと考えたとき、多くの方が三井住友カードを思い浮かべるでしょう。

しかし、今あるカードを有効利用したい、三井住友カード以外も検討したいという方もいるのではないでしょうか。

そこで今回は、三井住友カード以外でおすすめのカードを紹介していきます。

SBI証券のクレカ積立のおすすめのクレジットカード6選

三井住友カード以外のクレカ積立のおすすめ6選

おすすめのカードにはどんなものがあるの?

三井住友カード以外でSBI証券のクレカ積立をするには、仲介口座を経由する必要があります。

どのカードで積立するか考えている方向けに、おすすめのカード6選を比較表にまとめたので参考にしてください。

カード名年会費クレカ積立還元率
TOKYU CARD1,100円(初年度無料)0.25%~3.00%
Orico Card THE POINT無料0.5%
UCSカードMajica 無料0.5%
APLUS CARD with永年無料0.5%
タカシマヤカード
2,200円(初年度無料)0.3%
大丸松坂屋カード2,200円(初年度無料)0.25%

それでは1つずつ詳しく見ていきます。

【東急線ユーザーなら】TOKYU CARD ClubQ JMB

TOKYUカード
TOKYU POINT 公式サイトより引用
年会費1,100円(初年度無料)
通常時還元率0.5%~1.0%
クレカ積立還元率0.25%~3.0%
国際ブランドVISA・Mastercard
公式サイトhttps://www.topcard.co.jp/

TOKYU CARDはクレジットカード、PASMO、定期券が1枚になったカード。

定期券の購入やオートチャージの利用で最大2%の還元が受けられます。

東急沿線を中心に広がるTOKYU POINT加盟店や、VISA・Mastercardの加盟店でも1%還元なため、東急線ユーザーは恩恵が大きいです。

つみたてによるポイント還元率は以下の通り。

東急カードつみたてポイントシミュレーター

シミュレーターを見てわかる通り、カードをあまり利用しない場合はつみたての還元率も高くないから、利用状況に応じて検討するワン!

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【ECサイトをよく利用するなら】Orico Card THE POINT

オリコカードザポイント画像
年会費無料
通常時還元率1.0%
クレカ積立還元率0.5%
貯まるポイントオリコポイント
国際ブランドVISA・Mastercard
公式サイトhttps://www.orico.co.jp/creditcard/list/thepoint/

Oricoカードは常に1%以上の還元を受けることができるカード。

入会後6か月間は還元率が2パーセントにアップします。

日々の買い物や光熱費の引き落としでもポイントが貯まるほか、オリコモールの利用で2%以上の還元に。

オリコモールの利用方法は簡単で、モールを経由して楽天やAmazonなどのECサイトを利用するだけ。

オリコモールを経由するだけで、Agodaで3.5%、サーモスで5.5%など高い還元が受けられるワン!

ネットショッピングの利用頻度が多い人はお得だね!

クレカ積立還元率も0.5%と、悪くない還元率となっています。

【日々の食料品や日用品の買い物で得したいなら】UCSカードMajica

UCSmajicaカード
年会費無料
通常時還元率0.5%~1.0%
クレカ積立還元率0.5%
投資信託月間保有平均金額への還元率0.1~0.25%
貯まるポイントUポイント・majicaポイント
国際ブランドVISA・Mastercard・JCB
公式サイトhttps://www.ucscard.co.jp/index.html

UCSカードMajicaはアピタ・ピアゴ、ドン・キホーテでの支払いで1%還元です。

また加盟店での支払いは0.5%還元ですが、majicaアプリとの連携で1%還元にアップ。

更にアピタでは毎月9のつく日、ピアゴでは毎週日曜日にUCSマークのカードでの決済で、5%オフになります。

公共料金の支払いも0.5%還元されます。

普段の買い物や固定費の支払いがお得になるんだね!

そして特徴的なのが、投資信託の月間保有平均金額にもポイント還元が適用されること。

毎月の積立金額だけでなく保有資産にも還元されるので、二重取りが可能

ポイントの二重取りができるのは、今回紹介するカードの中ではMafjica UCS Cardだけだワン!

【固定費支払いで得したいなら】APLUS CARD with

アプラスカード
年会費永年無料
通常時還元率0.5%~2.0%
クレカ積立還元率0.5%
貯まるポイントアプラスポイント
国際ブランドVISA・Mastercard・JCB
公式サイトhttps://www.aplus.co.jp/

アプラスカードは、月50,000円(税込)以上の利用で、通常の0.5%還元から、1%還元にアップ

携帯電話料金や公共料金の支払いをAPLUSカードで行えば、毎月の固定費支払いで得ができます。

ただし、積立サービスの利用分は50,000円分の利用額には入りません。

利用金額問わず、クレカ積立の還元率は一律0.5%です。

利用金額問わず還元率が一定だから、APLUS CARDがメインのカードじゃなくても積立に利用しやすいね!

【化粧品や衣服、食料品の買い物に】タカシマヤカード

タカシマヤカード
年会費2,200円(初年度無料)
通常時還元率0.5%~8.0%
クレカ積立還元率0.3%
貯まるポイントタカシマヤポイント
国際ブランドVISA・Mastercard・JCB・AMEX
公式サイトhttps://www.takashimaya-fp.co.jp/card/

タカシマヤやオンラインストアでの化粧品や衣服などの買い物が8%還元ととても高い還元率となっています。

食料品は基本1%還元、タカシマヤ以外での加盟店の利用は0.5%還元です。

タカシマヤでデパ地下のお惣菜を買ったり、デパコスを買ったりする女性は多いのではないでしょうか。

そんな日々のお買い物で高還元が受けられます。

駅の利用ついでにふらっと立ち寄ることが多い人にはいいね!

ただ、クレカ積立の還元率は0.3%とあまり高くはありません

普段のお買い物でポイントを稼ぎつつ、積立も行う、くらいのスタンスがいいかもしれません。

【大丸松坂屋をよく利用するなら】大丸松坂屋カード

大丸松坂屋カード
年会費2,200円(初年度無料)
通常時還元率0.5%~5.0%
クレカ積立還元率0.25%(400円以上の積立)
貯まるポイントQIRAポイント・大丸松坂屋ポイント
国際ブランドVISA
公式サイトhttps://www.jfr-card.co.jp/

大丸松坂屋カードは、大丸松坂屋でよく買い物をする人におすすめです。

付与されるポイントは2つ。

大丸松坂屋での買い物優待セール・特選ブランドでのポイント付与大丸松坂屋以外の買い物
大丸松坂屋ポイントクレジット・現金払いどちらでも100円(本体価格)につき5ポイント
(特価品、食品、喫茶、レストランは1ポイント)
××
QIRAポイントクレジット払いのみ200円(税込)につき1ポイントVISA/MasterCard加盟店で200円(税込み)につき1ポイント

先ほど紹介したタカシマヤカード同様、発行元の百貨店での還元がかなり高いです。

1,100円(税込み)のものを買った場合は5.5%還元だね!

ただし、クレカ積立還元率は0.25%と低めです。

タカシマヤカード同様、百貨店での買い物でポイントを稼ぎ、積立の場合はついで程度に考えた方が良いかもしれません。

三井住友カード以外でクレカ積立をする際の注意点

三井住友カード以外のクレカで積立する際の注意点

三井住友カード以外でクレカ積立をすると、何か不都合があったりするのかな?

正直なところ、三井住友カード以外でのクレカ積立といっても不都合なことは特にないです

クレカ積立還元率も、三井住友カードの上位ランクのカードでなければ、実は三井住友カードとその他のカードであまり変わりません。

一般カードでのクレカ積立を検討しているなら、三井住友カード以外を利用しても大きな損失はないので安心です。

ポイント付与率に注意が必要

三井住友カードと今回紹介してきたそれ以外のカードのクレカ積立還元率を比較してみましょう。

カード名年会費クレカ積立還元率
三井住友カード永年無料0.5%
TOKYU CARD1,100円(初年度無料)0.25%~3.00%
Orico Card THE POINT無料0.5%
Majica UCS Card無料0.5%
APLUS CARD with永年無料0.5%
タカシマヤカード2,200円(初年度無料)0.3%
大丸松坂屋カード2,200円(初年度無料)0.25%

三井住友カードでも還元率は0.5%で、他のカードとあまり差はないのか!

たしかに、クレカ積立還元率だけを見ると、三井住友カード以外のカードもあまり変わりません

しかし三井住友カードの還元はVポイントが付与されます。

SBI証券では貯めたVポイントを投資信託の購入に充てることができる(Vポイント投資)ため、貯まったポイントが長い目で見ると何倍にもなることに。

より効率的にポイントを活用して資産形成できる点が、三井住友カードでのクレカ積立の最大の特徴です。

クレカ積立できない場合がある

SBI証券のクレカ積立は、どんなカードでもできるというわけではありません。

対象のカードで積立をする必要があります。

ただし、今回紹介したカードはすべて対象であるため、ご自身に合ったカードを選んでみてください。

今回紹介したカードもそれぞれ特徴があるから、ライフスタイルに合わせて一番お得なものを選ぶワン!

【まとめ】ライフスタイルに合わせてカードを選ぼう

【まとめ】ライフスタイルに合ったカードを選ぼう

三井住友カード以外でSBI証券のクレカ積立ができるカードは案外多かったね!

今回は三井住友カード以外でおすすめのカードを6枚紹介しました。

特徴をまとめておさらいしましょう。

カード名称特徴クレカ積立還元率
TOKYU CARD ClubQ JMB東急線ユーザーにおススメ。
クレカの利用額や積立額が大きい場合、最大3%まで還元される可能性。
0.25~3.0%
Orico Card THE POINT常に1%以上の還元が受けられるカード。
オリコモールを介したネットショッピングでは2%以上還元されるため、ネットショッピングをよく利用する人におススメ。
0.5%
Majica UCS Cardアピタ・ピアゴ、ドン・キホーテをよく利用する人におすすめ。
普段の食料品などの買い物で還元が受けられる。
0.5%
APLUS CARD with月50,000円(税込)以上の利用で、1%還元に。固定費の支払いなどにも利用できる。0.5%
タカシマヤカードタカシマヤでの化粧品や衣服などの買い物で8%も還元される。
コスメや衣服が好きな人におススメ。
0.5%
大丸松坂屋カード大丸松坂屋での買い物でお得。
よく利用する人にはおススメ。
0.25%

表にまとめた特徴を参考に、ご自身のライフスタイルに合ったカードを選んでみてください。

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キャンペーン期間:2023年11月16日(木)~2024年3月31日(日)


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