オルタナバンクの投資はどうやって始める？入金～投資のフローを紹介！

伊藤 圭佑

「オルタナバンクに口座は作ったけど、具体的な始め方が分からない」という方も少なくないでしょう。

今回の記事では、これから初めてオルタナバンクで投資する方向けに、入金から投資先の決定手順を簡単に紹介します。

ぜひ今後オルタナバンクで投資する際の参考にしてください。

オルタナバンクの投資手順

オルタナバンクの投資手順は、おおまかに次の順序となります。

オルタナバンクの口座に投資資金を入金

オルタナバンクでは、投資申込みの時点で口座に投資資金を入金しておく必要があります。

資金がないと、そもそも申込み自体が進められないので注意しましょう。

オルタナバンクの口座への入金は、所定の銀行口座への振り込みにて行います。

ログイン後に「マイページ」に入って画面の左側に『投資資金振込先』が書いています。

振り込みから着金の所要時間は明示されていませんが、少なくともリアルタイムで反映されるわけではありません。

投資したいファンドが見つかった時にすぐに投資できるよう、早めに入金しておくのがおすすめです。

なお、入金における振込手数料は投資家の負担となるので注意しましょう。

投資するファンドの選択

入金が終わったら、投資するファンドを選択します。

Webサイトの上段から「商品一覧」を選択すると、オルタナバンクが扱ってきた商品が一覧表示されます。

ここには、近日募集予定、募集中、運用中、償還済みのファンドが全て並んでいます。

そのとき購入可能なファンドは「募集中」かつ「残り募集額」の金額が残っている銘柄です。

「絞り込む」の部分で該当する銘柄だけを表示させることができます。

なお、上場株式と違って、ファンドはそれぞれ申込み可能な期間が決まっています。

タイミングが悪いと投資できるファンドがない可能性もありますので、その場合は次の募集商品を待ちましょう。

また、各ファンドは先着順で完売したら投資できなくなるので、魅力的な商品を見つけたら早めに申し込んでください。

ファンド名をクリックすると、上図のような詳細ページに遷移します。

ここではファンド資金の貸付先や、詳細な投資条件を見ることができます。

商品性に納得がいく場合は、右下の「この商品に投資する」を押して入金手続きに入りましょう。

投資金額の入力

「この商品に投資する」をクリックすると、下図のような入力フォームに遷移します。

投資資金がない場合には図のようにここから先に進めなくなるので、あらかじめ投資資金を振り込んでおいてください。

「投資申込金額」と書かれた欄には投資可能額を最高額として、1万円単位で任意の金額で投資できます。

契約書や説明書の確認

投資を確定させる前に、次の二つの書類に目を通してチェックを入れる必要があります。

いずれも金額入力画面の下段にリンクが貼られているので、クリックすれば該当する書面のページへ遷移します。

書面の内容はやや難しいですが、分配の頻度や運用期間などが記載されているので、相違がないか一通り確認しましょう。

内容に問題がない場合は「匿名組合契約約款」「重要事項説明書（契約締結前交付書面）」と書類名の書かれた場所の横にある四角にチェックを入れます。

これで、投資申込の準備は完了です。

投資金額や条件などを確認して完了

全ての対応が完了すると、金額入力画面の最下段の「入力内容を確認する」を押すことができるようになります。

「入力内容を確認する」を押すと確認事項や確認画面に遷移していきます。

指示に従って進めていけば、投資金額が確定となり、申込が完了します。

投資額が充分に集まって、運用開始日を迎えれば運用スタートとなり、投資家は定められた条件に沿って分配金を受け取れます。

一方で、募集終了のタイミングまで最低成立金額が集まらなかった場合は、ファンドの運用は取りやめとなります。

投資家の申込資金も、それぞれに返却されることになります。

投資ファンド選びのポイント

オルタナバンクでの銘柄選びでは次のようなポイントに着目して投資しましょう。

また、初回投資に限っては、一定の条件を満たすとキャッシュバックなどの特典を受けられるキャンペーンを実施する場合もあります。

キャンペーン実施中の場合は、キャンペーンの対象ファンドへ投資するようにしましょう。

【まとめ】オルタナバンクへ投資するならまずは入金を済ませよう！

今回の記事では、オルタナバンクにおける入金～投資の手順を紹介しました。

あらためて手順をまとめると、次の通りです。

オルタナバンクの場合は、銀行口座への事前入金が必須となっている点に注意しましょう。

入金手続きをしてもすぐに反映されるわけではないので、ファンド募集が始まってから入金手続きをすると、着金前に完売となるリスクがあります。

魅力的な商品が出てきたときにすぐに投資できるように、余裕資金ができたらあらかじめ入金を済ませておきましょう。