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【2024年の口コミ】みんなで大家さんは危ないと言われる5つの理由!評判や代替サービスも厳選紹介

・みんなで大家さんは危ないし後悔するって本当?
・どんなリスクがあるのか知りたいな…

このような疑問を解決します。

みんなで大家さんはどんなサービス?

  • みんなで大家さんは、投資家から資金提供を受け、その資金をもとに物件を購入・運営するサービス
  • 不動産投資型クラウドファンディングの一つ
  • 「危ない」と言われる原因は、過去の事実や印象に基づくもの
  • 危なくはないが、最小投資金額が100万円とハードルが高い
  • 地方物件への投資が多く、利回りやリスクが高めなので、投資中・上級者向け

より少額から不動産投資を始められるサービス

みんなで大家さんは危なくないが、100万円単位の出資が必要でハードルが高め。

初心者ならば、少額で始めやすい以下のクラウドファンディングがおすすめ。

  • CERAL(クリアル)
    公式サイト:https://www.campaign.creal.jp/
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  • COZUCHI(コズチ)
    公式サイト:https://cozuchi.com/ja/
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  • 利回りくん
    公式サイト:https://rimawarikun.com/
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みんなで大家さんは不動産投資型のクラウドファンディングで、ネット広告でもよく見かけるため、気になっている方も多いでしょう。

しかし、ネットでみんなで大家さんを調べていると、「危ない」「怪しい」「後悔する」と言った口コミを見かけることも。

結論、危なくはないけど、他サービスより資金的なハードルが高いワン!

この記事では、実際に不動産投資を行っている筆者が、みんなで大家さんのメリット・デメリット、評判について分かりやすく解説します。

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この記事を書いた人:逆瀬川 勇造
この記事を書いた人:逆瀬川 勇造

地方銀行、不動産会社を経て2018年にライターとして独立。2020年に合同会社7pocketsを設立。
現場で得た知識や経験を元に、読む方に理解しやすい記事を執筆。
FP2級技能士宅建士

たくさんの不動産投資型クラファンから自分に合うサービスを見つけたい方は、「【徹底比較】不動産投資型クラウドファンディングのおすすめランキング」もご覧ください。

「いろはにマネー」を運営する株式会社インベストメントブリッジは、20年以上にわたり個人投資家向けに情報提供をしています。100社以上の上場企業のIR活動の支援実績があり、金融や投資のプロフェッショナルが在籍し長年培ったノウハウを活かし当メディアを運営しています。(運営会社情報を見る)

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みんなで大家さんとは?

みんなで大家さん
項目詳細
サービス名みんなで大家さん
販売代理店みんなで大家さん販売株式会社
営業者都市綜研インベストファンド株式会社
営業者所在地大阪府大阪市北区堂島1-1-5
想定利回り6.0%~7.0%
最低投資金額100万円
申し込み手数料無料
公式サイトhttps://www.minnadeooyasan.com/

みんなで大家さんは、都市綜研インベストファンド株式会社が運営する、不動産小口化商品の提供サービスです。

まずは、みんなで大家さんの基本的な仕組みやサービス沿革を紹介します。

みんなで大家さんの仕組み

みんなで大家さんは、少額で不動産投資ができる仕組みの一つである「不動産小口化商品」の一つです。

最近は「不動産投資クラファン(クラウドファンディング)」とも呼ばれるワン!

不動産小口化商品

一つの不動産を一口100万円程度の小口で販売している商品。運営会社が不動産を運営し、出資者は利益に応じた分配金を得られる

あるプロジェクトに不特定多数が少額出資をして企画を応援するクラウドファンディングの、不動産投資版ということです。

一般的な不動産投資は多額の投資資金が必要

一般的な不動産投資は、不動産の購入が必要になるので投資金額も高額になるものです。

物件によっては数千万円や億単位の資金が必要だワン!

ローンを組んで購入するのが一般的ですが、それでも数百万円~数千万円程度の自己資金を用意するケースが多いです。

そのため、資金の少ない方や初心者にとっては、一般的な不動産投資をするハードルが高いですよね。

いきなり数千万円はちょっと…。

みんなで大家さんのような不動産小口化商品なら投資額を抑えられる

対して不動産小口化商品は、一般的な不動産投資に比べ投資額を抑えることが可能です。

例えば、1億円の不動産を一口100万円で100口販売し、出資者は希望の口数を購入します。

複数の出資者が不動産に出資し、口数に応じて利益を分配する仕組みです。

みんなで大家さんの大まかな仕組みは、以下のとおり。

  • みんなで大家さんが不動産を購入し、入居者と賃貸契約を結ぶ
  • 1口100万円ほどで出資者を募り、出資者と営業担当者が「匿名組合契約」を結ぶ
  • 出資者は出資割合に応じて、賃料を配当金として受け取る

匿名組合契約ってはじめて聞いたけど、どういうこと?

匿名組合契約

出資者が匿名で事業に出資し、利益の分配を受ける契約。不動産特定共同事業法における契約タイプの1つである。

不動産特定共同事業法の契約タイプとしては、ほかに任意組合契約も存在します。

両者の違いは「COZUCHIの中長期運用型ファンドとは?任意組合型クラウドファンディングのメリット・デメリットやキャンペーン情報を解説」にて詳しく紹介したので、併せてご覧ください。

みんなで大家さんのサービス沿革

みんなで大家さんのサービス沿革は次のとおりです。

1999年 東大阪市長瀬マクドナルド店舗 証券化事業
2000年 キャピトルシリーズ不動産投資事業開始(キャピトル新町)
2001年 キャピトル心斎橋収益マンション証券化事業
2003年 都市綜研不動産基金シリーズ不動産証券化事業
2006年 京都における商業施設の証券化案件を受託
「都市綜研不動産基金4号」組成 不動産証券化事業第4号案件実施
2007年 愛知県海部郡蟹江町に商業施設用地を取得
9月みんなで大家さん1号 運用開始
12月みんなで大家さん2号 運用開始
2008年 みんなで大家さん3号 運用開始
2010年 みんなで大家さん4号・5号 運用開始
2011年 みんなで大家さん6号~9号 運用開始
2012年 みんなで大家さん10号・11号 運用開始
2013年 みんなで大家さん12号 運用開始
2014年 みんなで大家さん13号~19号 運用開始
2015年 みんなで大家さん20号・21号 運用開始
2016年 みんなで大家さん22号~27号 運用開始
2017年 みんなで大家さんシリーズ伊勢 1~3 運用開始
みんなで大家さん28号~30号 運用開始
2018年 みんなで大家さんファーム1号~3号 運用開始
2019年 みんなで大家さん31号~39号 運用開始
2020年 みんなで大家さん40号~46号 運用開始
みんなで大家さんシリーズ伊勢4 運用開始
2021年 みんなで大家さんシリーズ成田1~8 運用開始
みんなで大家さんシリーズ伊勢5・6 運用開始
みんなで大家さんファーム4号・5号 運用開始
みんなで大家さん47号 運用開始
2022年 みんなで大家さんシリーズ成田9~13 運用開始
みんなで大家さんシリーズ伊勢5・6 運用開始
みんなで大家さんファーム6号 運用開始
2023年 みんなで大家さんシリーズ成田14~16 運用開始
みんなで大家さんシリーズ伊勢7 運用開始
みんなで大家さん48号 運用開始

出所:みんなで大家さん販売会社「沿革」、2020年以降は同「商品一覧」を基に筆者作成

2023年現在まで定期的に募集されたみんなで大家さんのファンドは、次のようなタイプがあります。

  • みんなで大家さんシリーズ
    オフィスビルや生産設備、発電施設、集合住宅などさまざまな物件へ投資
  • みんなで大家さん伊勢シリーズ
    伊勢安土桃山文化村施設、ともいきの国伊勢忍者キングダムなど、伊勢地方の物件に投資
  • みんなで大家さんファームシリーズ
    青果熟成加工物流センター、純国産バナナ・青果生産加工流通施設など、農産物加工施設へ投資
  • みんなで大家さん成田シリーズ
    2023年8月時点では全シリーズが成田空港周辺開発プロジェクト用地へ投資

2021年以降は従来からあった「みんなで大家さんシリーズ」より、伊勢シリーズ、ファームシリーズ、成田シリーズの募集頻度が増えています。

後発のシリーズはそれぞれファンド投資先のコンセプトがはっきりしているね!

みんなで大家さんが危ないと言われる理由5選【後悔する?】

みんなで大家さんが 危ないと言われる理由5選

みんなで大家さんは「危ない」といった意見もあるけど、実際どうなの?

みんなで大家さんは、次の5つの理由から、危ないという意見がみられます。

特に1~3は投資家の不安材料となる情報で、いまでもみんなで大家さんが悪印象を持たれる大きな原因となっています。

しかし、1~3の出来事はいずれも2013年のことで、すでに10年近くが経過しています。

近年は健全な経営が継続している点は、安心材料と捉えられるワン!

ここからは、みんなで大家さんが危ないといわれる理由の真偽について、詳しく解説します。

①過去に行政処分を受けたことがある

みんなで大家さんシリーズの運営会社である都市綜研インベストファンド株式会社は、2013年(平成25年)5月29日に60日間の一部業務停止命令を受けています。

これは、次に紹介する「不動産特定共同事業法第7条第2号」に違反していたことが原因です。

不動産特定共同事業は投資家の財産を長期間預かる業であり、その財務の健全性が求められることから、許可を受けようとする者の資産の合計額から負債の合計額を控除した額が資本金又は出資の額の100分の90に相当する額を満たすものであることが必要です。

(法第7条第2号)

引用:国土交通省「不動産特定共同事業の許可の要件

資産の合計から負債を引いた額は、一般に「純資産」と呼ばれる部分だワン!

この事案では、不動産特定共同事業の許可の要件に照らし合わせたときに、資産の一部を課題に計上した結果、上記の方の要件を満たせなかったと考えられます。

都市綜研インベストファンド株式会社は速やかに過去3か年の決算の修正や、管轄の大阪府への書面提出をおこない、2013年7月29日に業務を再開しました。

次に紹介するように、修正によって過去の決算が一時的に債務超過となったことが新たな波紋を呼びましたが、この事案に伴い投資家に直接的な損害はほぼなかったと考えられます。

2013年以降は目立った不祥事は起こしていないみたいだね!

②一時的な債務超過になったことがある

行政処分後の大阪府の指導に従い、2010年度~2012年度の決算を2013年9月に修正した結果、修正した3か年の都市綜研インベストファンド株式会社バランスシートが債務超過になりました。

ただし、翌2013年度末までに速やかに資本を増強して、債務超過を回避しています。

都市綜研インベストファンド株式会社の純資産額推移
都市綜研インベストファンド株式会社「IR情報

債務超過って、倒産したわけじゃないよね!?

誤解されがちですが、倒産とは借金が返せなくなることで、「一時的な債務超過=倒産」とは言えません。

特に、この事案のように評価変更により過去の決算が債務超過になったからといって、手元の現金がなくなるわけではないので、目先の債務を返済できていれば倒産に直結するとは限らないのです。

債務超過の状態が続くときは問題ですが、同社の場合は速やかに債務超過を解消し、2013年度末には純資産がプラスになっています。

その後も直近2022年度末決算にかけて着実にバランスシートは健全になっているため、過去の評価上の債務超過の影響を心配する必要はないでしょう。

債務超過を乗り切って、今でも運営を続けているんだワン!

③一部の返金要求への支払いが遅れたことがある

行政処分を受けた際に殺到した返金要求に対して、支払いが遅れたことがある点も「危ない」と思われる原因の一つです。

資産を過大評価して業務停止処分を受けたとき、ファンドの継続性を懸念した投資家から解約が殺到し、すぐに返金支払いに対応できないタイミングがありました。

ただし、その後順次返金に対応していますし、遅れた期間相当分の配当もしっかり払っています。

そのため、入金のタイミングが遅れたということを除けば、この事案によって損失が発生した投資家はいません。

また、誤解してはいけないのは、あくまで「返金が遅れた」だけであり、ファンドのスケジュールに沿った配当や償還が滞ったり、減額したりして投資家に損失を与えたことはありません。

投資家が損をしたわけではないのね!

④広告が多いという印象を持たれる

一部では、みんなで大家さんの広告が多いという印象を持たれているようです。

不動産投資やファンド投資に興味がない人が広告を見ると「何となく怪しい…」と思ってしまうケースもあるようですが、広告が多いこととファンドの品質や運用能力は直結しません。

広告費用が経営やバランスシートを圧迫していれば問題ないですが、今のところそのような兆候もありません。

健全なファンド運営や企業経営が継続しているのであれば、広告の多さは特段問題視する必要はないでしょう。

⑤利回りが高すぎるとみられがち

利回りが高すぎることも、みんなで大家さんが危ないと思われる一因となっています。

近年のみんなで大家さんの募集ファンドを見ても、想定利回りは6.0~7.0%程度あり、確かに一般的な不動産投資と比べると高めな印象もあります。

ただし、これは都市部の優良な賃貸住宅での不動産投資を想定しているから高めに見える向きもあります。

みんなで大家さんが投資するような地方物件やオフィス、産業施設まで視野を広げれば、決して実現不可能な利回りではありません。

また、みんなで大家さんの場合は、すでに多くのファンドを償還しており、これまでの償還ファンドはすべて想定利回りを実現しています。

例えば、2023年8月4日時点でもっとも直近の償還ファンドである「シリーズ伊勢4号」でもすべての分配が想定利回りの約7%を実現し、かつ評価額が元本を下回ることもなく償還に至っています。

金額だけみると「あれ、少なくない?」と思ってしまいそうですが、分配金を税引き前、かつ年率換算にすると、確かに7%の利回りが達成されていることが確認できます。

以下は 「シリーズ伊勢4号」 の2023年4月28日の分配利回りの計算です。

伊勢4号の2023年4月の利回り
みんなで大家さん「シリーズ伊勢4号」の実績値より筆者作成

評価額100万円あたり約7万円なので、確かに利回り7%を達成していることが確認できます。

ほかのファンドやほかの分配タイミングでも、Webサイト記載の通り、これまでの償還ファンドはすべて想定利回りを達成しています。

少なくともこれまではファンドが健全に運営されているのが明白なので、利回りが高めだからというだけで警戒する必要はないでしょう。

自分で計算してみれば、確かに納得できるね!

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みんなで大家さん利用者のイマイチな口コミ・評判

みんなで大家さん利用者のイマイチな口コミ・評判

実際の口コミが気になるな…

ここでは、みんなで大家さんへのリアルな声を見ていきましょう。

ネット上で口コミを集めてみると、以下のようなマイナスな声が目立ちました。

  • 利回りの高さが不信
  • スキームに疑問がある
  • 広告でよく見るってことは、ユーザー集めが苦しいってこと?
Twittterの生の声を見る

利回りが比較的高いため、その利回りをなぜ実現できるのか分からないという声が多くあるようです。

最低投資金額が100万円と高額ではあるため、まずは1万円から投資できる他の不動産クラウドファンディングから始めてみて、慣れてきたらみんなで大家さんに挑戦するのも良いでしょう。

出資額も大きいから、まずはより少額で始められるサービスが良さそうね!

みんなで大家さん利用者の良い口コミ・評判

みんなで大家さん利用者の良い口コミ・評判

投資家みんなが悪い印象を持っているわけではないよね…

みんなで大家さんは20年以上にわたって証券化やファンド運営をおこなってきた実績のあるサービスです。

ネット上で口コミを集めてみると、以下のようにポジティブな意見も多数ありました。

  • きちんと予定通り配当されている
  • 高い利回りだったが問題なく償還された
  • 株式などと比較すれば安定性は高い
Twittterの生の声を見る

既にみんなで大家さんでは、40本以上のファンドが償還されています。

みんなで大家さんのWebサイト」を見る限り、これまでの償還ファンドは、全て償還時の評価額が満額(=損失なし)で想定利回り通りの分配を実現しています。

利回り6~7%前後というのは、確かに平均的な不動産投資よりは高いかもしませんが、達成不可能な利回りというほどではありません。

2023年時点ではファンドが健全に償還されていることから、世の中の水準より利回りが高めなだけで危ないと決めつけるのは、合理的とはいえないでしょう。

口コミを鵜呑みにしすぎず、最後は自分で投資すべきか判断するんだワン!

みんなで大家さんの悪い口コミ・デメリット【危ない?】

みんなで大家さんデメリット

でも、なんで危ないって言われるのかな?

「みんなで大家さん」と検索すると「危ない」と出てくることも多いですよね。

投資である以上、みんなで大家さんにもいくつかのリスク・デメリットはあるものです。

ここでは、みんなで大家さんのリスク・デメリットを3つ解説します。

それぞれ詳しく見ていきましょう。

①最低投資金額が高い

みんなで大家さんの最低投資金額は、一口100万円からとなっています

100万円の投資はけっこうハードルが高いな…

不動産投資クラウドファンディングでは、多くのサービスが1万円から投資できるため、相対的に高額な投資資金が必要なサービスです。

主要な不動産投資クラウドファンディングの最低投資金がは次のとおりです。

不動産投資クラウドファンディング最低投資金額
COZUCHI短期運用型:1万円
中長期運用型:10万円
Creal1万円
利回りくん1万円
ASSECLI 1万円
Property+ 1万円
TECROWD 10万円
利回り不動産 1万円
みんなで大家さん100万円

また、案件によっては最低3口のように口数も決まっている場合もあるので、100万円あっても投資できない可能性もあるのです。

②元本保証されていない

みんなで大家さんでは元本保証はありません。

過去一度も元本割れがないという実績はありますが、今後も絶対に元本割れしないわけではないのです。

まぁ、そもそも投資で元本保証はできないからね…

③過去に行政処分を受けた経験がある

ネット上で批判的な声が多い理由の一因ともいえるのが、過去に受けた行政処分です。

運営会社である都市綜研インベストファンドは、2013年に大阪府により「不動産特定共同事業に係る業務の60日間の一部停止」という行政処分を受けています。

ただし、この行政処分は会計処理を理由にしたもので、投資パフォーマンスに影響を与えるものでありません。

同社は当局の指示に従い過去の決算を修正した結果、過去分のバランスシートが債務超過となりましたが、翌2013年度には債務超過を解消しています。

債務超過と、借金を返済できなくなる倒産は意味が違うワン!

これでも不安な場合は、上場企業が運営するクラウドファンディングがおすすめです。

会計処理で問題が起きるリスクが低く、安心して利用できます。

みんなで大家さんの良い口コミ・メリット【利回り】

みんなで大家さんのメリット

どんなメリットがあるのかな?

ここでは、みんなで大家さんで不動産投資するメリットについて見ていきましょう。

メリットとしては、次の3つが挙げられます。

①利回りが6%~7%と高い

みんなで大家さんの想定利回りは、6%~7%と高い水準です。

配当金も2か月に1回、合計年6回と高い頻度で受け取れるというメリットもあります。

例えば、利回り7%の物件に100万円出資した場合、年間で7万円を分配金として受け取れるのです。

運用期間満了後には出資金も返還されるので、5年間運用すれば、合計で135万円を受け取れます。

また、現時点まで一度も元本割れや想定利回りを下回ったことがないという実績がある点も、安心して投資できるポイントと言えますね。

ただし、今後も元本割れしないという保証ではないから注意が必要だワン!

②運用期間が長い

みんなで大家さんの案件の平均運用期間は、3年~5年と比較的長期間という点もメリットといえます。

利回りが高い商品でも、運用期間が短ければ収入はそれほど大きくならないものです。

不動産投資クラウドファンディングの場合、2ヵ月から1年程度の運用期間の案件がほとんどを占めています。

せっかく高利回りの案件に出資しても、短期間では利益はわずかという場合も珍しくないのです。

みんなで大家さんは、高い利回り×長期運用で効率よく利益を狙えるんだね!

③管理等の手間がかからない

賃貸管理の手間は運営会社が担うため、出資者に手間がかからない点も大きな魅力です。

一般的な不動産投資で家賃収入を得る場合、次のような手間がかかります。

  • 入居者の募集
  • 賃料管理
  • 物件の修繕やメンテナンス
  • 日常の物件清掃
  • 入居者からのクレーム対応

みんなで大家さんの場合、これらの手間はすべて任せることができます

そのため、出資後は配当金を待つだけとなるのです。

仕事に忙しい人でも投資しやすいね!

④運用期間中でも現金化が可能

みんなで大家さんは、営業者である都市綜研インベストファンドに譲渡することにより、事実上の運用期間中の売却が可能です。

実際の不動産投資や、多くの不動産投資クラウドファンディングより流動性が高いので、安心して投資できます。

実際の不動産投資では、不動産の買い手を見つけて、手続きを経るまで早くても数か月かかります。

また、ローンが残っていた場合は、自己資金か売却資金で一括返済できなければ、事実上売却はできません。

ローンの残債を処理しなければならないから、実際の不動産の売却は大変なんだ…。

そして、不動産投資クラウドファンディングの中には、途中売却のルールがなく、売ることができないファンドも多いのです。

完全に不可能ではなくとも、ファンドの譲渡相手を自分で探す必要があるなど、強い制限がかかっている場合もあります。

その点、みんなで大家さんは営業者に譲渡すればよいので、買い手の有無にかかわらず営業者に売ることが可能です。

他のファンドより流動性が高いのはメリットといえます。

ただし「譲渡が多発した場合は、一時的に行えない可能性がある」とあるから、過信は禁物だワン!

⑤優先劣後構造で損失リスクを抑制

みんなで大家さんのファンドは都市綜研インベストファンドが劣後出資ををおこなう「優先劣後構造」を導入しています。

一般の投資家が投資するのは「優先出資」となるため、不動産投資を通じて発生した権利を優先的に受けることができます。

たとえば、上図のように劣後出資が20%ある場合は、損失が出資総額の20%以上にならない限り、基本的に投資家は損失を受けることがありません。

例えば、1億円の物件で優先出資が80%、劣後出資が20%の場合、事業者側の出資額は2,000万円です。

この物件で1,000万円の損失が出ても、その損失は事業者が負担するため、投資家には損失が出ません。

優先劣後方式

出資者と事業者が一緒に出資し、損失が出た場合は事業者の出資分から補填する仕組み。

出資者の出資が「優先出資」、事業者の出資が「劣後出資」となり、出資者が優先して返還を受けられる。

なお、みんなで大家さんの直近5件のファンドの劣後出資比率は、下の表のとおりすべて20%程度となっています。

ファンド名出資総口数劣後出資口数
(カッコ内は総口数に占める割合)
シリーズ成田16号36,325口7,265口(20%)
シリーズ成田15号34,875口6,975口(20%)
シリーズ伊勢73,750口750口(20%)
シリーズ成田14号31,715口6,343口(20%)
シリーズ48号2,000口400口(20%)

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【本音】みんなで大家さんを現役不動産投資家が評価

みんなで大家さんの現役不動産投資家の評価

不動産投資家の目線だと、みんなで大家さんってどう感じてるの?

よい評判、悪い評判ともにあるみんなで大家さんを、現役不動産投資家が評価しました。

リアルな不動産投資家の本音を踏まえて検討したい方は、ぜひ参考にしてみてくださいね。

不動産投資家が見た魅力的なポイント

魅力的なポイント

  • 少額で取り組め、分配金も期待できる
  • 最低投資金額が高めで、早い者勝ちになりにくい
  • 利回りが6~7%と高く、実績も充分
  • 「匿名組合契約」でリスクを抑制

みんなで大家さんは一口100万円となっており、高額である点が賛否両論ですが、ここでは好意的に捉えています。

そもそも不動産投資を本格的に行うとなると、ローンを活用するとしても自己資金100万円で投資できる先は限られています。

投資できたとしても、区分マンションでよくあるスキームのように、ローン返済が終わるまでは毎月の収支が赤字になるケースもしばしばみられます。

みんなで大家さんなら投資額100万円でしっかり分配金収入が期待できます。

また、1万円~など少額投資できるクラウドファンディングが、投資しやすい分人気が過熱して、中には数十秒で完売するようなファンドも存在。

みんなで大家さんは他のファンドと比べれば最低投資金額が大きいため、過度な競争にならず、落ち着いて投資を検討ができる可能性が高いです。

利回り6~7%は個人投資家が検討しやすい物件と比較すると高めにみえますが、確かな分配、償還実績があるのであれば警戒する必要はないと考えています。

従って、利回り水準はポジティブな評価ポイントの一つです。

また、みんなで大家さんは投資金額が大きく、運用期間も長めなのにもかかわらず「匿名組合契約」での運用となっています。

最大損失額が出資金額(=ファンドの投資元本)に抑えられるため、実際の不動産投資や、任意組合方式の不動産投資クラウドファンディングよりリスクが抑えられています。

メリットデメリット
任意組合契約・不動産の所有権がある
・節税対策になる
・出資金以上の損害を受ける可能性がある
・投資家全員が登記簿に載るため、匿名性がない
・登記費用の負担がある
匿名組合契約・出資金額の範囲内でした損害を受けない
・登記簿に載らないため、匿名性がある
・登記費用の負担がない
・不動産の所有権がない
・節税対策にならない
みんなで大家さん「不動産特定共同事業法の詳細や歴史、契約形態によるメリット・デメリット

リスクを抑えながら不動産投資を気軽にチャレンジしたい方には、適したファンドといえるでしょう。

不動産投資家から見ると、みんなで大家さんは評価できるポイントも多いのね!

不動産投資家が見た注意すべきポイント

一方で、投資する上で留意したいのは次のようなポイントです。

注意すべきポイント

  • 投資先のリスク
  • レバレッジが効かないこと
  • 節税対策にはならないこと

近年のみんなで大家さんは伊勢地域の施設や成田空港周辺の不動産、農産物の加工施設など、個人投資家が現物投資する際には検討しにくい物件へ投資する案件が多く見られます。

これらの投資先の収益性やリスクの高さを正確に把握するのは個人投資家では容易ではないでしょう。

都市部の賃貸住宅などによる不動産投資よりは高いリスクをとっている可能性がある点には、留意が必要です。

不動産投資といえば、ローンを活用して自己資金より大きな規模の物件に投資するのが常套手段ですが、クラウドファンディングではこの手法はとれません。

特に複数口買うほどの資金力がある方なら、自己資金+ローンで現物投資にチャレンジした方が、ファンドの分配金より魅力的な賃料収入を得られる可能性もあります。

また、匿名組合方式のクラウドファンディングでは、制度上不動産の所有権が発生しないため節税効果がありません。

現物での不動産投資や、任意組合方式の場合は不動産を所有していることになるため、相続税などにおける節税効果が期待できます。

節税効果を期待して不動産投資をするときには、みんなで大家さん以外の投資方法を検討した方がよいでしょう。

投資先のリスクやファンドの特性を理解して投資するとよいワン!

最低投資金額が大きく、利回りとともにリスクも高めなのがみんなで大家さんの特徴でもあります。

より少額で、リスクを抑えて安定的に投資をしていきたいなら、他の不動産投資クラウドファンディングを選択するのも一案です。

安心して投資できる不動産投資クラウドファンディング4選

安心して投資できるクラウドファンディング

他に安心して投資できるところはないかな?

みんなで大家さんと同じような仕組みで、より少額から投資したいのであれば「不動産投資クラウドファンディング」がおススメです。

※より少額なので安心ですが、投資としてのリスクはあります。

不動産投資クラウドファンディング

不特定多数の人からインターネットを介して資金を募る「クラウドファンディング」の一種。

出資者から集めた資金で不動産を運用・売却し、出資者は利益に応じた分配金をリターンとして受け取れる。

不動産投資クラウドファンディングは、1万円から投資できるものが多くあります。

また、不動産の運用自体は運用会社が担うため、出資者に出資以外の手間はかからないのです。

少額から気軽に投資できるから、初心者にもおすすめね!

不動産投資クラウドファンディングがおすすめな人

  • 投資初心者
  • 投資の時間が取れない人
  • 少額から不動産投資したい人
  • リスクを抑えて投資したい人
  • 安定してコツコツ収入を得たい人

とはいえ、さまざま不動産投資クラウドファンディングがあるので、どこで投資すれば良いのか悩む方も多いものです。

ここでは、初心者にもおすすめの不動産投資クラウドファンディングを4つご紹介します。

CREAL(クリアル):上場企業が運営

CREAL Amazonギフト券プレゼント 投資家登録だけでも1,000円分
項目詳細
サービス名CREAL(クリアル)
運営会社クリアル株式会社
設立2018年11月13日
最低投資金額1万円~
想定利回り3.0%~8.0%
公式サイト https://creal.jp/
2022年8月29日時点

募集された案件が当日締め切りになることが珍しくないほど人気の高いCREAL

保育園や1棟マンション・ホテル・オフィスなどと言った個人では投資が難しいような案件も取り扱っており、さまざまなタイプの不動産から投資先を選べます。

また、CREALの大きな特徴に毎月分配金を得られるという点があります。

他の不動産投資クラウドファンディングでは、分配金は年1・2回という頻度が多いのに対し、毎月分配金が得られるのは嬉しいポイントですね。

複数のクラウドファンディングサービスに登録しておくと、投資チャンスも広がるんだワン!

CREAL(クリアル)のここが魅力!

上場企業が運営しているから信頼できる

CREAL(クリアル)の運営企業「クリアル株式会社」は東証グロース市場に上場しています。

東証の審査を通過して、上場を維持できるだけの経営状況やバランスシートの健全性を保っていることの証なので、安心して投資ができます。

ファンド資金調達額の約350億円の豊富な実績

CREAL(クリアル)は2023年8月20日時点で、ファンドを通じた累計調達額が347億円と、すでに多くの金額を調達、運用しているのです。

組成ファンド数も93本と実績豊富で、安心して投資できます。

社会貢献性の高いファンドも豊富

CREAL(クリアル)では保育施設や学校施設など、社会貢献度の高い不動産にも積極的に投資しています。

こうした個人では保有が難しい不動産へ投資して、社会貢献ができるのも CREAL(クリアル) の魅力です。

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COZUCHI(コヅチ):キャンペーンが人気

COZUCHI
項目詳細
サービス名COZUCHI(コヅチ)
運営会社LAETORI株式会社
設立2019年
最低投資金額1万円~
想定利回り4.0%~50.9%
公式サイトhttps://cozuchi.com/ja/
2022年8月29日時点

COZUCHIはLAETORI株式会社が運営する、最近注目を集めている不動産投資型クラウドファンディングです。

COZUCHIの特徴は、想定利回りを大きく上回る実績利回りです。

特に実績利回りの高い過去ファンドをご覧ください。

  • 六本木 事業用地 想定20%→実績36.2%
  • 品川区 五反田Ⅱ 想定9%→実績63.1%
  • 練馬区 武蔵関Ⅰ 想定12%→実績283.5%

これらの実績利回りの高さから人気を集めており、過去には応募率2,148%のファンドもありました。

また、COZUCHIはみんなで大家さんと同様に、いつでも換金が可能となっています。

多くのファンドが運用中となっているから、一度ホームページをチェックするといいワン!

COZUCHIのここが魅力!

想定利回りを上回り高収益を実現するファンドが多い

COZUCHIが提示する当初の利回りは「想定」なので、不動産の売却損益などにより、最終損益は変化します。

COZUCHIでは、過去に多数のファンドが想定利回りを上回る高収益を実現しており、想定利回り以上の高い収益を得られる可能性があります。

中長期運用型ファンドを扱う

COZUCHIは運用期間が短い短期運用型と、中長期運用型の2つのファンドを随時販売しています。

不動産投資クラウドファンディング全体として投資期間が短いファンドが多い中、COZUCHIなら長期にわたり分配収益を受ける運用が可能です。

途中解約ができる

COZUCHIは運営会社にファンドを買い取ってもらう形で、途中売却が可能です。
運用期間中に資金が必要になったときでも、早期に換金ができるため、安心して投資できます。

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1万円から投資できるCOZUCHIなら、豊富な案件から投資先を選べます。
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利回りくん:有名人とコラボ

お年玉プレゼントキャンペーン
項目詳細
サービス名利回りくん
運営会社株式会社シーラ
設立2010年9月29日
最低投資金額1万円~
想定利回り2.0%~7.0%
公式サイト https://rimawarikun.com/
2022年8月29日時点

利回りくんは、株式会社シーラが運営する不動産投資クラウドファンディングです。

利回りくんは不動産投資を通して「地域貢献・地域創生」ができるという特徴を持っています。

投資で誰かの夢や地域を応援できるので、利回りという数字だけでなく、コンセプトを重視して投資したい人にもおすすめです。

保護犬や猫と共生するグループホームなど独特の物件も取り扱っており、中には堀江貴文氏といった著名人とコラボした物件もあります。

優先劣後システムを採用しており、投資家を守る仕組みも整っているので安心して投資できます。

楽天ポイントとも連携していから、楽天ユーザーなら効率よくポイントを貯められるよ!

利回りくんのここが魅力!

楽天ユーザーはお得に投資ができる

利回りくんはログインや出資総額に応じて楽天ポイントがたまるのが特徴です。

楽天ポイントを普段使いしている人は、ポイントも加味するとお得に投資ができます。

社会貢献を重視したファンド運営

利回りくんでは、社会貢献や地域創生をクラウドファンディングを通じた出資を通じて達成することを目指しています。

地方物件への投資や、地方の旅館、動物保護施設への投資など、扱う不動産も特徴的です。

匿名組合型、任意組合型を選べる

利回りくんでは任意組合型と匿名組合型の、双方のファンドを募集しています。

投資スタンスに応じて好きな方を選んだり、二つのタイプのファンドに分散投資したりできます。

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不動産を通して社会貢献と地域創生ができる画期的なサービス!
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LEVECHY(レベチー)【注目の新サービス】

レベチー
運営会社ジャパン・プロパティーズ株式会社
最小投資金額1万円
参加方法抽選
公式サイトhttps://levechy.com/

LEVECHY(レベチー)は2023年5月にリリースされた新サービスで、独特のスキームが注目を集めています。

一般的な不動産クラウドファンディングは不動産特定共同事業1号・2号許可事業であるのに対し、LEVECHYは不動産特定共同事業3号・4号事業として許可を受けています。

そのため、レバレッジを活用した「高配当」と、事業者が倒産しても投資家の資産は保護される「倒産隔離」を実現しています。

まず、レバレッジを活用した「高配当」ですが、以下の画像の通りローンを活用することで、投資家の資金は1億円のままでも、2億円の物件へ投資することができます。

そのため、家賃収入が物件価格の4%であったとしても、2億円の物件(2倍)なので800万円の収入になります。

そこからローン金利が2%の場合、200万円が金利支払いで消えますが、最終的には600万円の配当となり、利回りが6%となるのです。

レベチーの高配当
公式サイトより引用。一部いろはに投資にて加工。

また、「倒産隔離」は機関投資家などのプロも活用するスキームで、事業者と投資家の資産を切り離す仕組みです。

以下のようにSPCという、運用のための特別目的会社が不動産の名義になるため、運営会社であるジャパン・プロパティーズ株式会社が倒産しても投資家の資産は守られる仕組みになっています。

レベチーの倒産隔離
公式サイトより引用。一部いろはに投資にて加工。

ただ、そもそも運営会社は2012年設立で様々な取引先・実績があるから、大きな心配は不要だワン!

始まって間もないサービスのため現在は1号案件のみとなっていますが、安全性と利回りを高めた独特なスキームは要注目です。

LEVECHYのここが魅力!

クラウドファンディングなのにレバレッジを活用できる

実際の不動産投資のように、借入を活用した「レバレッジ」の仕組みをファンドの中で活用しているのが特徴です。

投資額に対して資産規模の大きい不動産に投資して、収益性を高めています。

都心物件に投資するのに利回りは8~10%と高い

2023年8月時点では、過去販売したファンドはすべて23区の物件であるにもかかわらず、利回りは8~10%と高め。

高品質な物件に投資しながら、高収益を得られるのが魅力です。

全案件が抽選なので、焦らず投資判断ができる

先着式では、人気ファンドだと1分以内で完売する場合があるのと比べて、LEVECHYは2023年8月時点で全案件が抽選式です。

募集終了期間まで、焦らずに投資すべきか検討することができます。

会員登録は無料なので、まずは公式サイトを見てみましょう!

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3月11日までに登録するだけで、もれなく2,000円分のAmazonギフト券をプレゼント
いろはにマネー(以下のボタン)から投資家登録した方限定です。

※登録手数料などは一切かかりません。

【まとめ】みんなで大家さんの口コミは怪しい?

みんなで大家さん_まとめ

みんなで大家さんについてよく分かったよ!
まずは他の不動産投資クラウドファンディングから始めたいと思う…!

最後にこの記事の重要なポイントをまとめます。

  • みんなで大家さん100万円から不動産投資ができるサービス
  • マイナスな口コミもあるが、元本割れしたことは無い
  • より少額から投資したい人は、同様の仕組みのCOZUCHIやCREALがおすすめ

不動産投資を検討しているなら、不動産投資クラウドファンディングがおすすめです。

1万円から投資できるので、初心者でも気軽に始めることができます。

興味がある方は、今回紹介した「COZUCHI」「利回りくん」「CREAL「LEVECHY」でまずは会員登録するところからスタートしてみましょう!

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