日経225 ノーロードオープンの評価は？他の日経平均連動型インデックスファンドと比較してどうなの？

このようなお悩みを解決します。

近頃の日経平均上昇に伴い人気が高まっている日経平均連動型のインデックスファンド。

その中でも、日経225ノーロードオープンはどのような商品なのか、購入すべきかわからない方も多いのではないでしょうか。  

この記事では、日経225ノーロードオープンが実際におすすめなのか、他のインデックスファンドと比較しながら徹底的に解説しています。

また、記事後半では信託報酬の低さや実績面でおすすめのファンドをご紹介しているので、日経平均に連動するインデックスファンドの購入を考えている方は必見です。

※2024年3月31日時点

日経225 ノーロードオープンとは？

まずは、日経225 ノーロードオープンについて詳しく見ていきましょう。  

日経225 ノーロードオープンの基本情報

日経225 ノーロードオープンの基本情報を見ていきましょう。

項目	日経225 ノーロードオープン
運用会社	アセットマネジメントOne
設定日	1998/8/21
決算日	毎年8月10日
商品分類	国内株式
募集形態	追加型
運用区分	インデックス型
信託期間	無期限
信託報酬	0.473％
実質信託報酬	0.55％

続いて、実際の投資家の声を見ていきましょう。

日経225ノーロードオープンは、アセットマネジメントOneが提供するインデックスファンドです。

このファンドの特徴は、日経平均株価に連動し、購入時手数料がかからない投資信託であることです。

通常は投資信託を購入する際には、購入時手数料をファンドに支払うことになります。

それが日経225ノーロードオープンでは、購入時の手数料が不要になるということなのです。

日経225 ノーロードオープンの構成銘柄

日経225 ノーロードオープンは日経平均株価に連動することを目指して運用されているため、構成銘柄やその比率は日経225の銘柄構成と同じようなものになっています。

日経平均株価やその選出方法について詳しく知りたい方は、以下の記事も読んでみましょう。

No.	企業名	比率	業種
1	ファーストリテイリング	10.37%	アパレル販売
2	東京エレクトロン	7.27%	電子機器
3	アドバンテスト	4.05%	電子機器
4	ソフトバンクグループ	3.37%	情報・通信
5	KDDI	2.56%	情報・通信
6	信越化学工業	2.56%	化学
7	ダイキン工業	2.08%	機械
8	ＴＤＫ	1.94%	電子機器
9	ファナック	1.79%	電子機器
10	テルモ	1.75%	医療機器

続いて、同ファンドの上位10業種をグラフでまとめると、以下のようになります。

電気機器業界の割合が最も大きく、25%以上を占めていることがわかります。

日経225 ノーロードオープンの基準価格推移

ここからは、日経225 ノーロードオープンの過去のチャートを見てみましょう。

2024年3月6日現在、基準価額は29,497円となっています。

以下は、設定日（1998年8月21日）から2024年1月24日までの基準価額と純資産総額のグラフです。

ベンチマークである日経平均とともに、基準価額が右肩上がりで推移していることが分かります。

期間騰落率も見てみましょう。

	過去1ヵ月	過去6ヵ月	過去1年	過去5年	過去10年
騰落率	+10.93%	+21.42%	+44.30%	+96.58	+194.29

直近の日経平均上昇の影響もあり、全期間において好調な推移であることが分かります。

日経225 ノーロードオープンの魅力・懸念点

ここからは、日経225 ノーロードオープンの魅力や懸念点をご紹介します。

魅力的な点

日経225 ノーロードオープンは購入時・換金時に手数料がかからず、信託財産留保額も引かれません。

ノーロードタイプの利点はこうした手数料がかからないことにありますが、運用管理費用（信託報酬）やその他の費用・手数料など一部の手数料はかかるので注意が必要です。

また、日経平均株価が2024年2月22日に3万9,098円となり、それまでの史上最高値であった1989年の3万8,915円を更新しました。

その後も更新が続いており、それに伴い日経平均をベンチマークとする同ファンドもさらに上昇していくことが期待できます。

懸念点

日経225 ノーロードオープンは、その信託報酬の高さが懸念点となっています。

日経平均をベンチマークとする他のインデックスファンドの信託報酬と比較してみましょう。

ファンド名	信託報酬
日経225 ノーロードオープン	0.550%
たわらノーロード日経225	0.143%
ニッセイ日経225 インデックスファンド	0.275%

インデックスファンドの信託報酬の目安は0.1~0.5%となっています。

そのため、0.5%を超えている日経225 ノーロードオープンの信託報酬は比較的高いと言えます。

また、信託報酬について詳しく知りたい方は、信託報酬の目安を解説している記事もあるのでぜひご覧ください。

パフォーマンスを調べるために、先ほど挙げたファンドの直近1年の利回りを見てみましょう。

名称	利回り（1年）
日経225 ノーロードオープン	+34.93%
たわらノーロード日経225	+35.35%
ニッセイ日経225 インデックスファンド	+35.34％

日経平均を指標にしている以上、信託報酬が高いからと言ってパフォーマンスに差はあまりないことがわかります。

同じようなパフォーマンスの中であれば信託報酬が低い方が長期的に見て費用が抑えられるため、信託報酬の高い日経225 ノーロードオープンはあまり魅力的ではありません。

日経平均を指数とした投資信託を購入しようとしている方に、信託報酬や運用実績などの面からおすすめできるファンドを3つご紹介します。

【おすすめ】日経平均に連動するインデックスファンドを比較

まず、今回使用した比較項目は以下の3つです。

3番目の「純資産総額」ですが、「純資産総額が多いから良いファンドだ」または「純資産総額が低いから良くないファンドだ」というわけではありません。

というのも、純資産総額が膨らみすぎると思い通りの運用が出来なかったり、純資産総額が多くても直近の流出額が大きいファンドは注意が必要だからです。

以上の3項目を元に、おすすめのインデックスファンドを2つピックアップしました。

ファンド名	信託報酬	運用実績	純資産総額
たわらノーロード　日経225	0.143%	+134.02%	約1,447億円
ＳＢＩ・ｉシェアーズ・日経225インデックス・ファンド（サクっと日経225）	0.1133％	+13.60%	約31億円

それぞれ詳しく見ていきましょう。

たわらノーロード 日経225

委託企業	アセットマネジメントOne株式会社
基準価格	23,402円（2024/3/6時点）
純資産総額	約1,453億円（2024/3/6時点）
信託報酬	0.143%（税込）

たわらノーロード 日経225は、アセットマネジメントOneが提供する投資信託です。

日経平均を指標としつつ、より低い信託報酬を求める人におすすめのファンドです。

ノーロードとあるように、こちらの投資信託も購入時手数料がかかりません。

同ファンドは2015年から運用が開始されており、ベンチマークである日経平均株価や日経225 ノーロードオープンを上回るパフォーマンスを見せています。

	過去1ヵ月	過去1年	過去3年
たわらノーロード 日経225	+8.43%	+35.35%	+38.27%
日経225 ノーロードオープン	+8.41%	+34.93%	+35.68%

純資産の総額も約1,453億円と、投資家からの人気の面でも良いファンドであると言えそうです。

次に紹介するＳＢＩ・ｉシェアーズ・日経225インデックス・ファンド（サクっと日経225）よりも運用実績や人気の面で信用できるファンドを選びたい方は、こちらがおすすめです。

また、購入できる証券会社も多岐にわたるため、現在開設している口座で対応可能できる点も魅力的です。

ＳＢＩ・ｉシェアーズ・日経225インデックス・ファンド（サクっと日経225）

委託企業	SBIアセットマネジメント株式会社
基準価格	12,517円（2024/3/6時点）
純資産総額	約31億円（2024/3/6時点）
信託報酬	0.113％（税込）

ＳＢＩ・ｉシェアーズ・日経225インデックス・ファンド（サクっと日経225）は、SBIアセットマネジメントが提供する投資信託です。

同ファンドの特徴は、信託報酬の低さにあります。

日経平均を指標とする投資信託の中では、2024年3月現在で一番低い信託報酬を設定しています。

同ファンドは2023年7月に運用が開始されたファンドです。

運用開始からあまり日がたっていないため、ファンドの大きさを示す純資産総額も他ファンドと比べて少なくなっています。

信託報酬が業界最低水準であることから、今後は投資家からの人気も集まり純資産総額もさらに多くなっていくと考えられます。

組入銘柄やその比率が似ていることから、同じベンチマークを設ける投資信託の間ではパフォーマンスにあまり差が出ることがありません。

まず、日経平均をベンチマークとするファンドの組入上位10銘柄と組入比率をみると、各ファンド間でほとんど比率が変わらないことが分かります。

No.	業種	サクっと日経225	たわらノーロード 日経225	日経平均
1	ファーストリテイリング	10.9%	10.7%	10.9%
2	東京エレクトロン	7.6%	7.5%	7.7%
3	アドバンテスト	4.2%	4.2%	4.3%
4	ソフトバンクグループ	3.5%	3.5%	3.6%
5	KDDI	2.7%	2.6%	2.7%
6	信越化学工業	2.7%	2.6%	2.7%
7	ダイキン工業	2.2%	2.1%	2.2%
8	TDK	2.0%	2.0%	2.0%
9	ファナック	1.9%	1.8%	1.9%
10	テルモ	1.8%	1.8%	1.8%

組入銘柄と比率が同様であるということは、パフォーマンスにもあまり差が出ないことを意味します。

そこで、日経平均を指標とした代表的なファンドの過去の期間収益率を比較してみましょう。

ファンド名	運用開始日	過去1ヵ月	過去3ヵ月	過去6ヵ月
ＳＢＩ・ｉシェアーズ・日経225インデックス・ファンド（サクっと日経225）	2023年 7月12日	8.66%	17.46%	9.97%
たわらノーロード　日経225	2015年 12月4日	8.43%	17.75%	10.33%
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（日経平均）	2018年 2月2日	8.4%	17.7%	10.3%

このように、運用実績が5年以上ある他のファンドと比較しても、同期間の収益率はあまり変わらないことが分かります。

ＳＢＩ・ｉシェアーズ・日経225インデックス・ファンド（サクっと日経225）は現在、SBI証券と松井証券のみで購入ができます。

これらの証券口座を持っていない方は、まずは口座開設をしてみましょう。

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インデックスファンド購入におすすめの証券会社

インデックスファンドを買うためには、購入したい商品を取り扱っている証券会社で口座開設をする必要があります。

中でもネット証券はパソコンやスマホで簡単に開設でき、取り扱い商品も多くておすすめなのが以下の3社。

どちらも初心者を含めて投資家からの人気が高いネット証券なので、順に紹介していきます。

ネット証券選びについて詳しくは、「株初心者におすすめのネット証券ランキング」もご覧ください。

①楽天証券

楽天証券は「オリコン顧客満足度 ネット証券ランキング」で2年連続1位になるなど、今話題の証券会社です。

最大の強みである『楽天経済圏』を活かし、お得に資産形成ができます。

楽天証券では「投信スーパーサーチ」という機能があり、インデックスファンドに絞り込んだ検索や、買付ランキングでの並び替えなどができるのが便利です。

②SBI証券

SBI証券は2023年3月時点で1,100万口座を達成（グループ全体）し、ネット証券業界でトップクラスの利用者数を誇っています。

新NISAのつみたて投資枠対象商品は200本以上と圧倒的に多いことから、自分の購入したい商品を見つけやすいのが特徴です。

「いろはに投資」の独自調査でも、本当におすすめしたい証券会社No.1に選ばれているなど、評判が良い証券会社です。

また、三井住友カードを使った「クレカ積立」を設定すれば、自動で積立投資ができます。

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SBI証券のNISA口座であれば、国内株式売買、海外株式買付、投資信託売買の取引手数料が無料。

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③松井証券

松井証券はネット証券の先駆けともいえる存在で、サポート体制（ヘルプデスク）は11年連続で最高評価を獲得しています。

インデックスファンドを始め投資信託は100円から購入でき、毎日の自動積立設定も可能です。

スマホアプリで資産状況を確認できたり、自動リバランス機能が使えるなど、忙しい方でも安心して利用できる証券会社ですよ。

【まとめ】日経225 ノーロードオープンの評価

最後に、この記事の結論を確認しましょう。

日経平均株価が上昇している今、ここから日経平均を指標としたインデックスファンドに対する注目度もさらに高まっていくと思われます。

運用実績や信託報酬など様々な特徴を比較してみて、自分に合ったインデックスファンドを見つけましょう。

また、口座をまだ開設していない方は投資家から人気の高い以下の3つの証券会社がおすすめですよ。