【2024年】スマホ証券おすすめ7社比較ランキング！初心者必見の選び方も解説

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🔰いろはに結論

スマホで投資するなら、「SBI証券」が一番おすすめ！

• SBI証券専用アプリから投資できて便利
• スマホに最適化されているため投資初心者も使いやすい
• 少額投資やポイント投資を考えている人にも最適

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投資をするには高機能のパソコン、複雑な知識が必要そうというイメージを持っている人は多いかもしれません。

ですがスマホ証券を利用すれば、投資未経験者でもスマホ1台で簡単に投資できることから、近年人気が高まっています。

今回はおすすめのスマホ証券を知りたい人に向けて、選び方や人気のネット証券7社の特徴を深堀りしていきます。

【完全版】スマホ証券比較ランキング

おすすめのスマホ証券がどれなのか早く知りたい方向けに、まずは早見表で7社を比較しました。

スマホ証券を利用する上で確認しておきたいポイントとともに、見ていきましょう。

スマホ証券名	ポイント投資	最少取引単位	NISA対応	取扱商品
①SBI証券	Vポイント	1株〜	○	国内株/ETF/REIT、米国株/ETF、投資信託
②楽天証券	楽天ポイント	1株〜	○	国内株/ETF/REIT、米国株/ETF、投資信託
③日興フロッギー	dポイント	100円〜	○	国内株/ETF/REIT、米国/ETF
④大和コネクト証券	dポイント	1株〜	○	国内株/ETF/REIT、米国株/ETF、投資信託
⑤PayPay証券	PayPayポイント	1,000円〜	○	国内株/ETF/REIT、米国株/ETF、投資信託
⑥stream証券	STREAMポイント	1株〜	×	国内株/ETF/REIT、米国/ETF
⑦CHEER証券	Stock Point	1株〜	○	国内株/ETF/REIT、米国株/ETF、投資信託

スマホ証券によっても、取扱っている商品やNISAへの対応など大きく異なっていることが読み取れます。

スマホ証券とは？

スマホ証券とは、スマートフォンでの取引やアプリ利用に特化した、新しいタイプの証券会社です。

具体的には口座開設から入金、取引、出金など、投資に関する一連の作業がスマホ上で完結する証券会社だと言えます。

特にスマホを頻繁に利用している20代、30代といった若い世代からの人気が高まっており、口座数も増加傾向です。

スマホ証券とネット証券の違い

スマホ証券が既存のネット証券と大きく違う点としては、徹底的に「スマホファースト」を追求している点です。

ネット証券はパソコンで操作することを想定しているため、スマホでも株取引はできますが、スマホの小さい画面では扱いにくくなっています。

それに比べ、PayPay証券などは「スマホだけで完結する」クオリティのサービスを提供しています。

また最近では、SBI証券や楽天証券もスマホ向けに専用アプリを提供しており、スマホ・パソコンそれぞれに最適なツールを提供しています。

スマホ証券とネット証券の違いをまとめると、以下のとおり。

	スマホ証券	ネット証券
利用想定デバイス	スマートフォン	パソコン
見やすさ	★★★★★ 5	★★★☆☆ 3
機能性	★★★★☆ 4	★★★★★ 5
初心者向け	★★★★★ 5	★★★★☆ 4

スマホ証券は最初からスマホでの取引を目的に設計されており、圧倒的なシンプルさと使いやすさが魅力です。

ネット証券も決して使いづらくはありませんが、機能が多すぎるため投資未経験者には少しハードルが高いかもしれません。

スマホ証券おすすめ7社比較ランキング【どれが儲かる？】

スマホ証券おすすめ比較ランキングの7社を、1位から順に見ていきましょう。

将来の値動きは誰も予想できないため、「これが確実に儲かる！」と断言できるスマホ証券は存在しません。

とはいえ資産形成に注目が集まっている今、手軽に投資できるツールとしてこれから紹介するスマホ証券はおすすめです。

各社で魅力的なポイントもまとめたので、スマホ証券を選ぶ際の参考にしてくださいね。

1位：SBI証券【口座開設数No.1】

SBI証券は個人投資家人気No.1のネット証券で、実際に『いろはにマネー』からも累計2,000人以上が口座申し込みをしている証券会社です。

一番の魅力は手数料の安さで、日本株取引の手数料が0円となっています。

ネット証券No.1のIPO取扱い実績や、スマホアプリの使い勝手の良さ、NISAの便利さなど、総合力No.1と言える証券会社です。

資産管理ツール「My資産」の便利さや、三井住友カードのクレカ積立で最大5.0%のポイント還元など、お得さ重視の方にもおすすめです。

2位：楽天証券【楽天経済圏が強み】

2023年5月には、「かぶミニ®」の取扱可能銘柄が追加され、リアルタイム取引は492銘柄、寄付取引は1,000銘柄に広がりました。

より気軽に多くの種類のミニ株を取引できるようになるため、投資初心者におすすめの証券会社です。

また楽天証券独自の投資信託である「楽天・プラス」シリーズが12月1日から業界最低コストに引き下げを行い、設定から53日間で純資産額100億円を突破しました。

3位：日興フロッギー【記事から株を買える】

日興フロッギーは投資情報メディアと、記事から株を購入できる機能を搭載したスマホ証券です。

注目すべきはスマホなどから無料公開されている投資記事を読み、紹介された銘柄に興味があればそのまま投資できること。

投資未経験者も記事を読んで知識を増やしつつ、自分に合った銘柄と出会えるのは他の証券会社にないサービスと言えます。

さらにNTTドコモとも連携しているため、dポイントを使って株を購入できるのも長所ですよ。

4位：大和コネクト証券【大手証券会社のスマホ証券】

大和コネクト証券は老舗証券会社として知られる、大和証券グループの手がけるスマホ証券です。

老舗ならではの信頼性をそのままに、口座開設から取引までスマホアプリで完結する手軽さから人気が高まっています。

「ひな株（単元未満株）」を利用すれば1株からの投資ができ、少額資金でも幅広い業界への分散投資が可能です。

個別株取引だけでなくIPOや信用取引にも対応しているため、初心者から上級者まで使えるスマホ証券と言えるでしょう。

5位：PayPay証券【1,000円から株が買える】

PayPay証券は2021年2月にOne Tap BUYから社名変更して生まれたネット証券です。

「だれでも気軽にはじめられる株式投資」を目指しており、スマホアプリのダウンロード数は累計200万を超えています。

PayPay利用で付与されたPayPayポイントを使えば余剰金0円での投資も可能なため、投資の疑似体験にも最適です。

ボーナス運用に慣れてきた段階で、本格的に株や投資信託に挑戦するといった使い方もPayPay証券ならできますよ。

6位：stream証券【何度でも手数料無料】

STREAM証券は2018年に東大発フィンテックベンチャー企業が設立した証券会社です。

日本初の従来型手数料無料を武器に、口座開設数を伸ばしています。

STREAMのポイントとして、ユーザー同士での交流で株を学べるという特徴があります。

オフラインコミュニティ「STREAM CAMP」では、2019年時点では開催数13回、累計参加人数238人とベテランから初心者までみんなで株を学べる会になっています。

7位：CHEER証券【準大手証券会社のスマホ証券】

CHEER証券は2022年3月に東海東京フィナンシャル・グループのスマホ専業証券として開始しました。

他のスマホ証券と同様に、ワンコイン（500円）から投資を始められるので、少ない資金でも分散投資ができます。

またストックポイントを利用して投資を行うことができ、現金以外の投資手段があるのも初心者には魅力的です。

さらにおまかせ運用では、日本初のロボアドバイザーを独自開発した”お金のデザイン”とコラボし、効率的なスマートベータ運用を行ってくれます。

スマホ証券の選び方5つ

スマホ証券の選び方として、確認したい項目は以下の5つです。

①投資したい対象の有無

スマホ証券によって取り扱っている投資対象には違いがあります。

投資対象の具体的な違いとしては、以下の通り。

例えば投資信託は日興フロッギーでは取り扱っていないので、投資信託を検討していればSBI証券などの利用がおすすめです。

さらに取扱銘柄も各社で異なるため、すでに購入したい銘柄が決まっている人は取り扱いがあるか調べておきましょう。

②手数料の安さ

手数料が高いと得られる利益が減ってしまうため、効率的に資産形成を進められません。

スマホ証券はオンラインで完結する証券会社ということで、どこも手数料は低めに設定されています。

さらにSBI証券や楽天証券では買付手数料が無料など、気軽に投資できる仕組みが整っている場合も多いです。

自分が投資したい対象の手数料はどれくらいか、口座開設をする前に確認しておきましょう。

③NISA対応の有無

NISAとは、投資で得られた利益にかかる税金（20.315%）を非課税にしてくれるお得な制度です。

今回紹介したスマホ証券では、stream証券以外の6社が対応しています。

2024年1月から新NISAが始まるため、これを気に使いやすいスマホ証券に移管する手もあります。

NISAを活用するとしないとでは投資効率にも大きな差が生じるので、スマホ証券選びをする際の大きな基準になるでしょう。

④最低購入金額

少額投資を検討している人は、そのスマホ証券で最低いくらから投資できるのかを知っておく必要があります。

スマホ証券は「誰でも気軽にできる投資」をコンセプトにしている場合が多く、最低購入金額も非常に安いのが魅力。

そのため単元未満株ならば1株数百円から購入でき、定額積立投資でも最低金額は100円〜1,000円と格安です。

どのスマホ証券も毎月のお小遣い範囲で投資できるため、家計に負担をかけることなく始められますよ。

⑤スマホでの使いやすさ

スマホ証券は名前の通り、スマートフォンでの利用に最適化された設計です。

とはいえスマホ証券によってもデザインや機能性は違うため、人それぞれ使いやすいサービスも変わってきます。

例えば投資しつつ株の知識も深めたいなら、投資記事が読み放題の日興フロッギーが便利かもしれません。

まずはスマホ証券のサイトやアプリを見比べてみて、自分と相性の良いのはどこか探してみましょう。

スマホ証券名	ポイント投資	最少取引単位	NISA対応	取扱商品
①SBI証券	Vポイント	1株〜	○	国内株/ETF/REIT、米国株/ETF、投資信託
②楽天証券	楽天ポイント	1株〜	○	国内株/ETF/REIT、米国株/ETF、投資信託
③日興フロッギー	dポイント	100円〜	○	国内株/ETF/REIT、米国/ETF
④大和コネクト証券	dポイント	1株〜	○	国内株/ETF/REIT、米国株/ETF、投資信託
⑤PayPay証券	PayPayポイント	1,000円〜	○	国内株/ETF/REIT、米国株/ETF、投資信託
⑥stream証券	STREAMポイント	1株〜	×	国内株/ETF/REIT、米国/ETF
⑦CHEER証券	Stock Point	1株〜	○	国内株/ETF/REIT、米国株/ETF、投資信託

スマホ証券のメリット3つ

スマホ証券のメリットとしては、以下の3つが挙げられます。

それぞれ順に見ていきましょう。

①スマホで簡単に取引可能

スマホ証券は口座開設から取引まで、一連の流れを全てスマートフォン1台で行えます。

そのため投資経験がない人でも、簡単なスマホ操作だけで投資できるのが最大のメリットです。

株の取引のみならず、投資信託や信用取引など投資対象の幅も広がっており、今後もさらに使いやすくなると予想されます。

これまで投資に対してハードルの高さを感じていた人は、スマホ証券が最強の味方になってくれるはずです。

②少額で取引しやすい

スマホ証券は1株単位、または100円程度から投資できる場合が多いです。

投資と聞くと数十万円、数百万円の資金が必要ではないかと考えていた人には朗報ではないでしょうか。

ただし少額での投資は大きな利益につながりにくいため、たくさん儲けを出したい人はそれなりの資金が必要です。

とはいえ初心者は投資のイメージを掴むためにも、最初はスマホ証券の少額投資を始めてみるのが効果的でしょう。

③投資知識や経験が無くても始めやすい

どのスマホ証券も初めて投資をする人が使いやすいよう、読みやすい表現やデザインで設計されているのが特徴です。

そのため投資を始める際に、あらかじめ難しい投資用語などを覚えておく必要はありません。

一般的なネット証券はスマホ証券と比べて多機能なため、より本格的な投資ができるのは事実です。

逆に言えば必要最低限の機能だけ搭載したスマホ証券は、投資知識のない初心者にとって最適なツールだと言えるでしょう。

スマホ証券のデメリット2つ

スマホ証券のデメリットとしては、以下の2つが挙げられます。

①取扱銘柄数が限られる

スマホ証券はシンプルさを追求しているため、取扱銘柄も証券側が厳選したものだけを提供している場合が多いです。

そのためネット証券などに比べると取扱銘柄数が少なく、自分の狙っていた銘柄に投資できないケースも想定されます。

とはいえ銘柄が限られているからこそ、初心者にとって銘柄選びの迷いが軽減されるのはメリットかもしれません。

基本的にどのスマホ証券も有名企業の銘柄は取り扱っているので、さほど大きな問題とは言えないでしょう。

②NISAが使えない場合も多い

スマホ証券は大手のネット証券などと比較すると、NISAなどの非課税制度に対応していないケースが多いです。

NISAは手続き増加などの都合上、必要最低限の機能から除外された可能性もありますが、不便に感じる人もいるかもしれません。

とはいえ最近はスマホ証券もNISAへの対応を強化しており、以下のサービスでは利用が可能となっています。

NISAを使ってお得に資産運用をしたいと考えている人は、上記のネット証券を利用してみましょう。

スマホ証券がおすすめな人

スマホ証券を利用して投資を始めるのがおすすめな人の特徴は、以下の通りです。

基本的には「投資を始めてみたいけど敷居が高そう…」と感じていた人であれば、スマホ証券は最適なサービスと言えます。

スマホでの操作性を追求した設計なので、若い人はもちろん投資未経験者の人はぜひ利用してみましょう。

スマホ証券比較ランキング【まとめ】

スマホ証券の比較ランキングを中心に、5つの選び方やおすすめできる人の特徴も交えて解説しました。

最後に、本記事の結論をまとめます。

スマホ投資はどれも使いやすく設計されていますが、特徴は異なるため比較した上で自分に合ったサービスを選ぶのが重要です。

「どうしてもスマホ証券を選べない…」という人は、口座開設数No.1のSBI証券で口座開設しましょう。