たわらノーロード先進国株式の評価・利回りは？積立投資との相性やおすすめ度を分かりやすく解説！

このような疑問を解決します。

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この記事の結論

• たわらノーロード先進国株式は分散投資でリスクを抑えられる
• 新NISAとの相性が抜群
• 「為替ヘッジなし」の方が実績パフォーマンスは高い

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「たわらノーロード」はアセットマネジメントOneが運用しているファンド（投資信託）シリーズです。

購入手数料が0円（ノーロード）で、国内外の株式投資、債券投資、リートなど様々なファンドがあります。

本記事では「たわらノーロード先進国株式」の特徴や利回り、積立投資などについて詳しく解説します。

※2024年3月31日時点

たわらノーロードとは

サービス名	たわらノーロード
運営会社	アセットマネジメントOne株式会社
買付手数料	なし
分配金	なし（2024年2月21日時点）
信託報酬	0.09889％（先進国株式の場合）

たわらノーロードはみずほフィナンシャルグループと第一生命が出資している日本大手の資産運用会社「 アセットマネジメントOne株式会社 」の投資信託です。

2000年6月に投資顧問業界における国内年金の契約資産残高が1位となり、2018年には国内外の公的並びに私的年金インデックス運用なども行っています。

たわらノーロードは投資信託

たわらノーロードの概要を見ると、「投資信託」と書いてあり、株式投資と何が違うのかよく分からない人もいるのではないでしょうか。

そこで投資信託について簡単に説明します。

投資信託（ファンド）

投資信託とは、投資家から集めた資産を投資信託会社が運用し、発生した利益を投資家に分配する金融商品の1つです。

投資信託には以下の2つの投資方法があります。

①インデックスファンド

インデックスファンドとは、日経平均やS＆P500などの株価指標（インデックス）の値動きに連動する投資信託です。

株価指数と同じ銘柄、割合でポートフォリオを組むため、資産運用のプロの調査や銘柄選択の手間が省ける分、手数料をおさえることできます。

②アクティブファンド

アクティブファンドは市場平均を上回る運用成績を目指す投資信託です。

目標通りうまく運用することができれば、高いリターンを得ることができますが、運用に失敗するリスクもあります。

資産運用のプロが投資する銘柄を調査し、利益のために株式の売買を多く行うため、インデックスファンドに比べてコストが高くなります。

投資信託については「【初心者向け】投資信託とは？仕組みや種類も図解で丸わかり」で詳しく解説しているのでそちらもご覧ください。

たわらノーロードのおすすめポイント

たわらノーロードをおすすめする一番のポイントは「販売手数料がゼロ（ノーロード）」という点です。

投資信託では大きく分けて3つの手数料がかかります。

このうち、たわらノーロード先進国株式は販売手数料がかかりません。

そして、もう1つ注目してほしいのが、管理手数料（信託報酬）の安さです。

信託報酬は資産運用会社や運用方法によって異なりますが、インデックス運用の場合0.1％～0.5％と幅があります。

たわらノーロードの信託報酬は2024年2月21日段階で「0.09889％」と投資信託の中ではかなり安い分類に入ります。

管理手数料は安ければ良いというわけではありませんが、インデックス運用の信託報酬の中では、たわらノーロードはおすすめできる投資信託の一つです。

たわらノーロード先進国株式は2種類

証券会社で「たわらノーロード先進国株式」を調べると以下の2つが該当します。

2つを比較すると、「為替ヘッジありか、無しか」で金額や管理手数料が異なります。

先進国株式のように海外の資産に投資を行う場合、基本的には外貨で行うため、株式の取引は日々為替の影響を受けます。

株式の価格が変わらなくても、円高・円安によって基準価格が上下することも。

為替ヘッジを行うと、為替の影響を受けずに株式投資を行うことができますが、為替ヘッジコストがかかります。

為替ヘッジのあり・なしのどちらが良いということはありません。

以下の違いを参考に、管理手数料を見てどちらか決めるとよいでしょう。

為替ヘッジあり	為替ヘッジなし
・為替変動の影響を受けたくない人 ・今後円高になると考えている人	・為替ヘッジのコストの負担が気になる人 ・今後円安になると考えている人

たわらノーロード先進国株式の評価・利回りは？

たわらノーロード先進国株式は日本を除く多くの先進国に投資を行う商品です。

主な投資先はアメリカで、その他イギリスやカナダ、スイスなどにも投資しています。

銘柄も豊富で、ソフトウェアサービスや半導体・バイオテクノロジー・ライフサイエンスなど幅広い業種の銘柄を扱っています。

それでは、たわらノーロード先進国株式の評価として、ここ数年の運用状況を確認してみましょう。

	基準価格	利回り(1年)	利回り(3年)	分配金	純資産総額	管理費用
為替ヘッジあり	19,592円	12.9％	5.5%	なし	237.25億円	0.22％
為替ヘッジなし	29,802円	33.6％	25.6%	なし	4854.92億円	0.09889％

利回りを確認すると、1年でも3年でもヘッジありよりヘッジなしの方が値が大きく、「為替ヘッジなし」の方が良い運用成績でした。

ただし、利回りはあくまで過去の実績、統計でしかないため、来年以降どうなるか誰も予想はできません。

そのため、たわらノーロード先進国株式を購入する場合は、純資産残高やコストなど、総合的に見て判断しましょう。

たわらノーロード先進国株式を購入した場合の20年後

実際にたわらノーロード先進国株式を購入した場合、20年後にどのくらいの利益になるのかシミュレーションをしてみましょう。

※現在は利回りが非常に大きな値となっていますが、この状況は続かないと考えられるため低めの値で想定します

年利回り	投資元本	最終積立金額	投資利益	リターン（％）
+3.0%	720万円	約985万円	約265万円	+36.8%
+5.0%	720万円	約1,233万円	約513万円	+71.2%
+8.0%	720万円	約1,767万円	約1,047万円	+145.4%

もちろん年利回りは毎年変動しますし、過去の実績が今後も続くとは限りません。

ですが、年利回りが+3.0%～+8.0%で推移すれば、最終的なリターンが1,000万円近くになるのは嬉しいですね。

期間	リターン
1カ月	+6.12%
6カ月	+17.55%
1年	+34.37%
3年	+77.81%
5年	+138.49%
設定来	+198.02%

たわらノーロード先進国株式は新NISAと相性がいい

投資のコツは「安く買って、高く売る」というのが基本となります。

たしかに、安く買って高く売るタイミングというのは投資のプロでも厳しく、副業で時間が限られている中で行うのはなかなか難しいですよね。

そこで注目されているのが「投資信託×積立投資」です。

投資信託を定額で積立投資することで、投資のテクニックである「ドルコスト平均法」を簡単に実践できます。

そこでおすすめしたいのが「NISAのつみたて投資枠」です。

NISAのつみたて投資枠の特徴は、投資で発生した利益が非課税になるという点です。

毎年120万円までの投資金額が上限となります。

先ほどのシミュレーション(+5.0%)を例に、本来ならかかるはずの税金を計算してみましょう。

毎月3万円の投資であれば年間36万円と、つみたてNISAの範囲内で投資が可能。

そのため、本来ならかかるはずの100万円以上の税金が非課税となり、まるまるリターンになるのです。

「一般NISAとつみたてNISAの違いは？どっちが得か比較してみた！」も合わせて確認しておきましょう！

たわらノーロード先進国株式の購入方法

たわらノーロード先進国株式の投資先は海外ですが、「投資信託」として日本の証券会社で購入することができるため、一般的な投資信託と購入方法は変わりません。

新NISAの成長投資枠でも購入することは可能です。

その場合は、年間投資上限が240万円となり、つみたて投資枠と合わせると年間で360万円まで投資枠を拡大することができます。

たわらノーロード先進国株式におすすめの証券会社は？

たわらノーロード先進国株式は多くの証券会社で取り扱っていますが、おすすめしたいのは「新NISA対応」と「株式投資も手数料が安い」ネット証券です。

ネット証券は売買手数料が安く（無料である場合も）、取り扱い商品も充実しています。

さっそくおすすめのネット証券を見ていきましょう。

SBI証券

SBI証券のおすすめポイントは積立設定頻度が「毎日・毎週・毎月」とほぼ好きなタイミングで積み立てる金額を変えることができる点です。

また、つみたてNISAの取扱商品もネット証券の中では1番多いです。

三井住友カードでの積立投資にも対応しており、ポイント還元もあります。

また、Tポイントやdポイント、PontaポイントやVポイントでの投資にも対応しているため、普段使っているポイントを有効活用することが出来ます。

取扱商品数 （つみたてNISA）	193本
最低投資額	100円～
クレカ積立	可能
特徴	・「毎日」「毎週」「毎月」から選択可能 ・スマホアプリでこまめに状況をチェックできる
公式サイト	https://www.sbisec.co.jp/

SBI証券については「SBI証券の評判・口コミは悪い？アンケート結果からメリット・デメリットを解説！」でより詳しく紹介しています。

楽天証券

楽天証券では楽天カードでの積立投資ができ、お得にポイントが貯まるのがおすすめポイント。

普段から楽天市場や楽天カードなどの「楽天経済圏」で生活をしている人は楽天証券を選べば間違いないでしょう。

取扱商品数 （つみたてNISA）	206本
最低投資額	100円～
クレカ積立	可能
特徴	・「毎日積立」「毎月積立」の2つ ・楽天ポイントを貯め、ポイントを積立代金に使える
公式サイト	https://www.rakuten-sec.co.jp

＼楽天ポイントでも投資できる／

楽天証券については「楽天証券の評判や口コミは悪い？メリット・デメリットや手数料をわかりやすく解説！」でより詳しく紹介しています。

マネックス証券

マネックス証券はSBI証券、楽天証券と比べてつみたてNISA取扱銘柄の本数は若干少ないですが、到達金額、節税効果が算出されるシミュレーションが便利な証券会社です。

また、マネックスカード積立では投資金額の1.1%が毎月貯まるという、主要ネット証券でNo.1の還元率を誇っています。

取扱商品数 （つみたてNISA）	167本
最低投資額	100円～
クレカ積立	可能
特徴	・「毎日積立」「毎月積立」の2つ ・到達金額、節税効果シミュレーションができる
公式サイト	https://www.monex.co.jp/

＼投資信託のシミュレーターが便利／

マネックス証券については「マネックス証券の評判は悪い？やばいと言われる理由は？ユーザーへのアンケートや独自インタビューも掲載！」でより詳しく紹介しています。

【まとめ】たわらノーロード先進国株式とは

今回はたわらノーロード先進国株式の特徴や利回り、積立投資について解説しました。

最後に、この記事の重要な3点をまとめます。

たわらノーロード先進国株式は費用を抑えながら長期的に積立投資が出来る商品です。

投資する場合は「新NISAのつみたて投資枠」の活用がおススメなので、SBI証券での口座開設から始めましょう！