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【2024最新】おすすめの純金積立3社を比較!選ぶ際のポイントやメリット・デメリットを解説

純金積立は純金を一定の間隔をあけて積み立てる投資手法のこと。

リスクヘッジとして金への投資が人気を集めているなか、どこの証券会社なら純金積立投資ができるか気になっている方もいるはず。

結論、純金積立投資ができるのは2023年6月現在では 「SBI証券」「マネックス証券」「楽天証券」の3社だけです。

今回は純金積立投資をする際の証券会社の選び方やメリット・デメリットを詳しく解説します。

この記事を読めば、あなたに適した証券会社が分かるワン!

証券会社名SBI証券楽天証券マネックス証券
純金積立の手数料(税込)・約定金額の1.65%(買付時のみ)
・他は無料
・約定金額の1.65%(買付時のみ)
・他は無料
・約定金額の1.65%(買付時のみ)
・他は無料
純金積立以外のコモディティの有無銀、プラチナ銀、プラチナ銀、プラチナ
最低購入金額1,000円1,000円1,000円
クレジット決済非対応対応(還元率0.5%)非対応
他の投資の充実度・国内外株式
・単元未満株(買付時手数料無料)
・IPO投資(取扱銘柄数No.1)
・クレカ積立(最大5%還元)
・単元未満株(手数料が最安級)
・国内外株式
・IPO投資
・クレカ積立
・国内外株式
・米ドルの買付時の為替手数料が無料
・単元未満株
・IPO投資
・クレカ積立(年会費無料の中で還元率No.1)
公式サイトhttps://www.sbisec.co.jp/ETGate/ https://www.rakuten-sec.co.jp/ https://www.monex.co.jp/

▼1分で記事内容を理解

この記事を書いた人:末友浩基
この記事を書いた人:末友浩基

2020年6月から副業ライターをスタートし2022年に金融ライターとして独立。
20代投資家。投資歴は3年。米国(S&P500)・日本(高配当株)・米国債券・ロボアドへ投資中。
実体験があるからこそ得られる知識を使い、読みやすく分かりやすい記事を執筆しています。

純金積立投資とは?

純金積立とは?

純金積立投資とは、純金を一定の間隔をあけて積み立てることを指します

比較的少額から投資できるのが魅力です。

ドルコスト平均法が使えるのはありがたいね!

つみたてNISA」などをすでに実践している人なら、ドルコスト平均法について知っている人も多くいると思います。

ドルコスト平均法の例

価格が下がったときに多く買えて、上がったときには少なく買えるからリスクが軽減できるんだよね!

コロナ禍で発生した「インフレ」やウクライナ情勢など、世界情勢は混とんの中にあります。

純金積立はポートフォリオが株式一辺倒になっている方がリスク分散として持ち始めるのに適しています

【一覧】純金積立投資ができる証券会社3社を徹底比較

【一覧】純金積立投資ができる証券会社3社を徹底比較

各証券会社の比較結果をすぐ知りたいな!

純金積立におすすめの証券会社がどれなのか早く知りたい方向けに、まずは早見表で3社を比較しました。

純金積立投資する上で確認しておきたいポイントとともに、見ていきましょう。

証券会社名SBI証券楽天証券マネックス証券
純金積立の手数料(税込)・約定金額の1.65%(買付時のみ)
・他は無料
・約定金額の1.65%(買付時のみ)
・他は無料
・約定金額の1.65%(買付時のみ)
・他は無料
純金積立以外のコモディティの有無銀、プラチナ銀、プラチナ銀、プラチナ
最低購入金額1,000円1,000円1,000円
クレジット決済非対応対応(還元率0.5%)非対応
他の投資の充実度・国内外株式
・単元未満株(買付時手数料無料)
・IPO投資(取扱銘柄数No.1)
・クレカ積立(最大5%還元)
・単元未満株(手数料が最安級)
・国内外株式
・IPO投資
・クレカ積立
・国内外株式
・米ドルの買付時の為替手数料が無料
・単元未満株
・IPO投資
・クレカ積立(年会費無料の中で還元率No.1)
公式サイトhttps://www.sbisec.co.jp/ETGate/ https://www.rakuten-sec.co.jp/ https://www.monex.co.jp/

純金積立の手数料や最低購入金額では大差がないので、ほかの投資の充実度や自分が使っているサービスと相性の良い証券会社を検討する必要があります

純金積立投資で初心者におすすめの証券会社【どこがいい?】

投資信託におすすめの証券会社

それぞれの証券会社の特徴を詳しく見ていこう!

ここからは純金積立投資で初心者におすすめの証券会社の内容を見ていきます。

以下で詳しく解説します。

SBI証券

SBIキャンペーン
純金積立の手数料(税込) 1.65%
純金積立以外のコモディティ 銀・プラチナ
最低購入金額1,000円
クレジット決済非対応
他の投資の充実度 ・国内外株式
・単元未満株(買付時手数料無料)
・IPO投資(取扱銘柄数No.1)
・クレカ積立(最大5%還元)
公式サイトhttps://www.sbisec.co.jp/ETGate/

SBI証券はネット証券国内株式個人取引シェアNo.1を誇る、人気のネット証券です。

まわりにSBI証券で口座開設している人は多いよ!

SBI証券は取扱銘柄が豊富にあり、純金積立投資をはじめとして銀やプラチナなどのコモディティ投資にも適しています

引用:SBI証券

純金の保有数量が一定数量になった時点で、現物転換請求もできます。

現地保管場所から自宅まで、実物資産として配送してもらえるため、現物の純金も欲しい方に適しています。

現物の純金がもらえるのはすごい!

大手ネット証券の中では手数料が安く、純金プラチナ投資のほか大きな利益も狙える「IPO銘柄」の取り扱いも豊富です。

日本株や積立での投資でも非常に優秀な証券会社なので、これから本格的に株式投資への参入を考えている方は口座開設しておきましょう

\人気No.1

SBI証券 タイアップバナー

まだ証券口座を持っていない方は、当社の独自調査でも人気No.1だったSBI証券がおすすめです。

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楽天証券

楽天証券No.1画像
純金積立の手数料(税込) 1.65%
純金積立以外のコモディティ 銀・プラチナ
最低購入金額1,000円
クレジット決済対応(還元率0.5%)
他の投資の充実度 ・単元未満株(手数料が最安級)
・国内外株式
・IPO投資
・クレカ積立
公式サイトhttps://www.rakuten-sec.co.jp/

楽天証券では、最大の強みである「楽天経済圏」を活かし、ポイントを貯めたり資産運用に使ったりしながらお得に運用できます。

楽天ポイントを貯めているからすごくありがたい!

2023年2月27日から「楽天カード」のクレジット決済で定額積立が可能になります。

引用:楽天証券

投資信託だけでなく金やプラチナ、銀でも、口座への事前入金不要かつ「楽天ポイント」を貯めながら、積立ができるようになります

今のところクレジット決済に対応しているのは楽天証券だけだよ!

還元率は積立金額の0.5%で、毎月1万円積み立てると500円返ってきます。

\最初の証券会社におすすめ/

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楽天ポイントが使えたり、100円から積立投資ができるなどメインの証券口座としてもおすすめです。
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マネックス証券

マネックス証券公式サイト
純金積立の手数料(税込) 1.65%
純金積立以外のコモディティ 銀・プラチナ
最低購入金額1,000円
クレジット決済非対応
他の投資の充実度 ・国内外株式
米ドルの買付時の為替手数料が無料
・単元未満株
・IPO投資
・クレカ積立(年会費無料の中で還元率No.1)
公式サイトhttps://www.monex.co.jp/

「米国株投資と言えばマネックス証券」と言われるほど、米国株で人気のマネックス証券。

米国株の取扱銘柄数(個別株+ETF)は4,800銘柄を超え、ほかの証券会社ではあまり取り扱いをしていない上場したばかりの銘柄も取引できます。

米国株投資をしている人におすすめなんだね!

そんなマネックス証券でも純金積立投資が可能で、月々1,000円から手軽に始められます

マネックス証券の口座があれば誰でも投資できます。

少額から投資したい方におすすめだよ!

また、マネックス証券では「マネックスカードでの投信積立」が可能で、年会費無料のクレジットカードでの還元率は1.1%と業界最高水準です。

純金積立投資だけでなく、米国株や積立投資にも興味がある方はマネックス証券で口座開設してみてください。

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純金積立投資で証券会社を選ぶ際のポイント

純金積立投資で証券会社を選ぶ際のポイント

証券会社ってどうやって選べばいいんだろう?

ここからは純金積立投資で証券会社を選ぶ際のポイントを3つ紹介します。

以下で詳しく解説します。

最低購入金額

純金への投資を少額で行おうと検討している人は、その証券会社で最低いくらから投資できるのかを知っておく必要があります

少額から投資できたらありがたいよね!

株式投資では100円もしくは1株から投資できる制度もあり、純金積立は1,000円から投資可能です。

どの証券会社も毎月のお小遣い範囲で投資できるため、家計に負担をかけることなく始められますよ

ある程度慣れてきたら、投資額を増やしてみるのもおすすめだワン!

手数料体系

手数料が高いと得られる利益が減ってしまうため、効率的に資産形成を進められません。

5%利益が出ても、手数料も5%なら意味ないもんね…

今回紹介したネット証券はオンラインで完結する証券会社なので、どこも手数料は低めで買付時の約定金額の1.65%と定められています。

自分が投資したい対象の手数料はどれくらいか、口座開設をする前に確認しておきましょう。

実店舗がない分、ネット証券は手数料をグッと下げられるんだワン!

他の投資の充実度

SBI証券や楽天証券、マネックス証券の3社は最低購入金額と手数料体系が変わらないので、他の投資の充実度も見ておきましょう。

各証券会社によって得意としているジャンルには違いがあります。

例えば楽天証券は単元未満株の売買手数料が業界最安級に低いです。

そのため、少額から投資したい方は楽天証券の利用がおすすめです。

さらに米国株式では証券会社によって取扱銘柄数が異なるため、すでに購入したい銘柄が決まっている人は取り扱いがあるか調べておきましょう。

投資対象によって利益やリスクに違いもあるから、要チェックだワン!

\最初の証券会社におすすめ/

楽天証券はNISA口座数No.1!(2023/05/08時点)
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純金積立投資のメリット3つ

純金積立のメリット

ここからは純金積立のメリットを紹介します。

それぞれ詳しく解説します。

①価格変動リスクを分散できる

純金積立を利用すれば、価格変動によるリスクを抑えやすくなります。

一括投資の場合、購入タイミングによっては高値掴みとなってしまい、暴落時の損失が膨らむ恐れがあります。

暴落する可能性があるのが投資の怖いところだよね…

一方、積立投資は価格が安い時に多く購入し、価格が高い時には購入量が減ります。

時間を分散することで、平均購入額を低くできるメリットがあるのです。

②現物を持つコストが不要

金は世界中から価値を認められており、多くの人に狙われやすいです。

中でも純度が高い純金の現物は、盗難や紛失リスクに備えて管理する手間がかかります

倉庫や管理機関に依頼する必要があるんだね…

その際、預け入れや引き出し、保管に手数料がかかるため、余計なコストがかかります。

一方で純金積立であれば現物を保有する必要はありません。

保有する手間や手数料を抑えられるのです。

③少額から投資できる

純金積立は少額から投資を始められます。

証券会社ごとの積立投資の最低金額は、以下の通りだワン!

  • SBI証券:1,000円
  • 楽天証券:1,000円
  • マネックス証券:1,000円

どこも同じだね!1,000円からだったら、お小遣いでも始められそう!

このように積立投資では、大きな資産を持たない方でも気軽に投資に挑戦できます。

しかし、「少額だと投資効果は薄いのでは?」と疑問に感じる方もいるかもしれません。

たしかに元本が大きいほど得られる利益も大きくなりますが、多額の元本を用意するまでには時間がかかります

積立投資を利用して早いうちから投資を始めれば、利益を狙いながらコモディティに関する知識を深められるよ!

純金積立投資のデメリット3つ【やめとけ?】

純金積立やめとけと言われる3つの理由

ここからは純金積立のデメリットを3つ紹介します。

以下で詳しく解説します。

①手数料が高い

純金積立をするには高い手数料を支払う必要があります。

株式投資の購入手数料は無料のところも増えている中、純金の購入手数料はSBI証券や楽天証券で1.65%です。

たしかに結構高いね…

売却時の手数料や年会費はかからないものの、純金積立の投資効率は決してよいとはいえないでしょう。

純金積立は月々1,000円から始められるものもありますが、仮に5%値上がりしても利益は3.35%と3割ほど減ってしまうことを考えると割に合わない投資になる可能性があるのです。

②インカムゲインは得られない

純金を始めとするコモディティは利息や配当金、つまりインカムゲインが発生しません。

株式投資では、企業の余剰利益から株主への配当金が支払われることもあり、高配当と言われる銘柄であれば投資額の4%程度もらえることも。

株主優待といった特典もあり、たとえ値上がりしなくても保有しているだけでメリットを享受できます。

株主優待ってお得だよね!

一方で、純金積立には配当金や株主優待などがないため、値上がり益を狙うしかありません。

③資産形成のメイン投資先にならない

金はインフレで通貨の価値が下落したり、世界情勢が先行き不透明になったりすると、価値が上昇しやすくなります。

2023年の2月だと、ウクライナ情勢や長引くインフレで価格が上昇しているよね!

リスクヘッジとしては優秀な金ですが、金自体の価値は基本的に変わっていません

株式投資であれば、企業の業績が上がると株式の価値が上昇し、大きなリターンを狙うことも可能です。

資産形成は基本的に長期間で見ると価値が上昇するものにかけて投資するのが基本であるため、金は適していないのです。

資産形成のメインの投資先に金よりも株式が選ばれやすいワン!

純金積立投資以外に金へ投資する方法

純金積立以外で金に投資する3つの方法

純金積立以外で金に投資することはできないの?

ここからは純金積立以外で金に投資する方法を3つ紹介します。

以下で詳しく解説します。

現物取引

現物取引とは、実際に金を購入し、自分で現物を保管する投資方法です。

現物取引のメリット・デメリットは次のとおり。

メリット・現物を実際に保有できる
・自分の好きなタイミングで手放せる
デメリット・盗難のリスクがある
・管理の手間がかかる

金などのコモディティでは現物を保有でき、宝飾品として購入すれば使用することも可能です。

しかし現物を保有する場合は盗難などのリスクも伴うため、気軽に始めるには難しいかもしれません。

販売場所も限られてるもんね…

管理の手間はかかりますが、自分が売却したいタイミングで売却でき、実際に自分が保有している安心感もあります。

CFD取引

CFD(Contract For Difference)取引とは、株式、商品、経済指数、先物などあらゆる金融商品を差金決済で行う取引です。

現物取引のように現金で株式を購入して保有し、売却するような現物の売買は発生しません。

CFD取引のメリット・デメリットは次のとおり。

メリット・レバレッジをかけられる
・売りからも取引できる
デメリット・損失が大きくなる可能性もある

価格が上昇すると利益が得られる一般的な取引(買いポジションからスタート)に加えて、価格が下落すると利益が得られるCFD売りからポジションを建てることもできます。

ふつうは値上がりするときしか利益出せませんが、売りからのポジションを立てれば、価格が下がる時にも利益を出せるのです。

CFD投資をする場合は、世界大手のIG証券を利用すると良いでしょう。

IGグループはロンドン証券取引所に上場している大手企業だワン!

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投資信託やETF

投資信託とは、資産運用のプロに金投資を任せる投資方法です。

ETFは?

ETFは上場している投資信託のことで、二つとも資産運用を任せるため、現物の金が自分の手元に届くことは基本的にはありません

ETF一般的な投資信託
上場×
価格リアルタイムで変動する1日1回の基準価格
取引機会取引所の取引時間内1日1回

投資信託とETF取引のメリット・デメリットは次のとおり。

メリット・自分で運用する手間がかからない
・少額から取引できる
デメリット・運用コストがかかる

各取引のメリット・デメリットを踏まえ、金に投資してみましょう。

純金積立の比較に関するよくある質問

純金積立の比較に関するよくある質問

純金積立投資についてまだ気になることが残っている…

ここからは純金積立投資に関するよくある質問についてお答えします。

以下で詳しく解説します。

Q.純金積立投資に向いている人は?

純金積立の投資がおすすめな人の特徴は、以下の通りです。

  • リスク管理を徹底したい人
  • 金を保有したい人
  • ドルコスト平均法で金に投資したい人

株式の下落時に金の価格が上昇しやすいことが最大の魅力なため、リスクヘッジを求める人は投資する価値が大いにあると言えるでしょう。

積極的に運用して資産を「増やす」よりも「守る」方が向いているんだね!

Q.純金積立ができる証券会社の中でもおススメなのは?

純金積立ができる証券会社を3つ紹介しましたが、なかでもおすすめなのはSBI証券です。

SBI証券では、純金積立投資の手数料が業界最安水準

また、純金以外のコモディティも取り扱っており、充実したラインナップを有しています。

他の投資も充実しているよね!

IPO投資」では2022年の取扱数No.1、国内外の株式投資の手数料の安さや取扱銘柄の豊富さなどから考えて、バランスの良い証券会社です。

NISAやiDeCoなども取り扱っているので、これから投資を始める方はSBI証券で口座開設しておけば安心です。

\人気No.1

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まだ証券口座を持っていない方は、当社の独自調査でも人気No.1だったSBI証券がおすすめです。

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Q.純金積立は毎月いくら行うべき?

投資すべき金額はその人の家計状況や保有している資産によって異なります。

たとえば、現状つみたてNISAをしている方であれば、つみたてNISAに回している金額の20%程度を目安に設定してみるのもいいでしょう

20%はあくまで目安だから自分に適した数値を考えよう!

【まとめ】純金積立ができる3社の比較

【まとめ】純金積立ができる3社の比較

純金積立できる証券会社の特徴がわかった!

この記事では、純金積立ができるおすすめの証券会社やメリット・デメリットについて説明してきました。

最後に、もう一度純金積立におすすめの証券会社の一覧表を掲載します。

証券会社名SBI証券楽天証券マネックス証券
純金積立の手数料(税込)・約定金額の1.65%(買付時のみ)
・他は無料
・約定金額の1.65%(買付時のみ)
・他は無料
・約定金額の1.65%(買付時のみ)
・他は無料
純金積立以外のコモディティの有無銀、プラチナ銀、プラチナ銀、プラチナ
最低購入金額1,000円1,000円1,000円
クレジット決済非対応対応(還元率0.5%)非対応
他の投資の充実度・国内外株式
・単元未満株(買付時手数料無料)
・IPO投資(取扱銘柄数No.1)
・クレカ積立(最大5%還元)
・単元未満株(手数料が最安級)
・国内外株式
・IPO投資
・クレカ積立
・国内外株式
・米ドルの買付時の為替手数料が無料
・単元未満株
・IPO投資
・クレカ積立(年会費無料の中で還元率No.1)
公式サイトhttps://www.sbisec.co.jp/ETGate/ https://www.rakuten-sec.co.jp/ https://www.monex.co.jp/

この中でもSBI証券では、純金積立投資の手数料が業界最安水準。

また、純金以外のコモディティも取り扱っており、充実したラインナップを有しています。

「IPO投資」では2022年の取扱数No.1、国内外の株式投資の手数料の安さや取扱銘柄の豊富さなどから考えて、バランスの良い証券会社です。

NISAやiDeCoなども取り扱っているので、これから投資を始める方はSBI証券で口座開設しておけば安心です。

\人気No.1

SBI証券 タイアップバナー

まだ証券口座を持っていない方は、当社の独自調査でも人気No.1だったSBI証券がおすすめです。

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