IFAのおすすめランキングTOP5！選び方のコツや相談するメリットを紹介

[PR]アドバイザーナビ株式会社

このようなお悩みを解決します。

「独立系金融アドバイザー」とも呼ばれるIFAは、資産形成や投資の相談に乗ってくれるお金のプロフェッショナルです。

しかしどこのIFAに相談していいのか分からず、結局何も始められていない方もいるでしょう。

今回は、おすすめのIFA事業者やその選び方を紹介します。

そもそもIFAとは

IFAは「金融商品仲介業者」として登録されていて、証券会社と業務委託契約を結んでいるため、FP（ファイナンシャルプランナー）では扱えない金融商品を取り扱うことができます。

保険の見直しや相続など、お金に関する相談ができるだけでなく、具体的な金融商品の購入からその後の運用まで一気通貫でサポートしてくれます。

そのため、IFAは長期的かつ包括的なお金・投資についてのアドバイスを提供してくれます。

IFAはお金にまつわるお悩みの相談を受けて（診察）、的確なアドバイス（治療）をしてくれるお金のお医者さんのような人なのです。

FP（ファイナンシャルプランナー）との違い

IFAとFPは似ている面もありますが、大きな違いは投資のアドバイスができるかどうかです。

FPは顧客のライフプランなどに応じて、保険や住宅ローンの見直し、貯金の方法など生活に近い面でアドバイスやサポートをします。

ただ、具体的な金融商品までは取り扱えないため、ライフプランを重視したアドバイスが基本となります。

IFAは「金融商品仲介業者」として登録を受けているため、顧客のライフプランに応じて株式や投資信託などの投資も選択肢に入れて、顧客の資産形成をサポートすることができます。

しかも、IFAはFPの資格を持っている方も多いので、お金について迷った際には包括的なサポートができるIFAに相談してみるのがおすすめです。

ただ、IFAの中でも投資のアドバイスに特化している人や、逆に保険や税金などに特化している人もいるので、自分の悩みに合ったIFAを探すのがおすすめです。

以下ではIFAのおすすめ企業を紹介するので、ぜひ参考にしてみてください。

IFAのおすすめランキング

ここからはIFAのおすすめランキングを紹介します。

以下で詳しく解説します。

アドバイザーナビ株式会社

会社名	アドバイザーナビ株式会社
本社所在地	東京都中央区日本橋兜町8-1
事業内容	・人材紹介業 ・富裕層とIFAのマッチング事業 ・IFAのコンサルティング事業
資本金	7,000万円（2023年3月31日現在）

アドバイザーナビ株式会社は、日本における唯一のIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）専門の総合的なコンサルティング企業です。

ミッションは、「投資家主導の金融界の構築」で、IFAチャネルの発展を通じて、投資家が中心となる金融の世界を構築するインフラとなることを志しています。

メディアにも多数掲載されています。

アドバイザーナビ株式会社は主に以下の2つのサービスを展開しています。

わたしのIFA

「わたしのIFA」は、IFAと投資家を結ぶマッチングサービスです。

公式サイトから希望条件を入力するだけで、相性の良いアドバイザーを見つけ出します。

まずは「公式サイト」にて「まずは無料で探してみる」のボタンを押します。

質問に答えた後、以下の画面になるので、あなたに適したアドバイザーを見つけましょう。

自動診断後、アドバイザーの経歴や得意分野を確認してから面談に進めるので、安心です。

全国から相談でき、サポート体制も充実。

あなたの運用目的や資産状況に合わせた、最適なアドバイザーを紹介してくれます。

退職金ナビ

退職金についての相談をするなら、退職金ナビがおすすめです。

退職金ナビは、退職金を受け取った・受け取り予定の方を対象に、退職金の使い道や運用などを相談できるプロの退職金相談アドバイザーを紹介してくれるサービスです。

「IFA（独立系金融アドバイザー）」と呼ばれる内閣総理大臣の登録を受けて、証券会社や銀行と業務提携をしている「金融商品仲介業者所属の登録外務員」がアドバイザーとして加盟しています。

そのため専門的な知識を有しており、退職金に関する自身の考え方をふまえた提案を実施してもらことが可能です。

提案や相性が良ければ今後の相談パートナーとして付き合っていくことができるため、親身に相談に乗ってくれる相手を探したい方はサービスを利用してみてはいかがでしょうか。

株式会社アイ・パートナーズ フィナンシャル

会社名	株式会社アイ・パートナーズフィナンシャル
本社所在地	神奈川県横浜市西区南幸2-20-5　東伸24ビル3階
支店	本店含め21支店
所属IFA数	208名（2023年3月末現在）

株式会社アイ・パートナーズフィナンシャルは、東京グロース市場に上場している企業です。

アイ・パートナーズフィナンシャルに所属するIFAの多くは、金融商品取引業者からの業務委託によって株や債券、投資信託などの売買の仲介を行っています。

そのため特定の金融機関の営業に拘束されず、顧客のニーズに合わせて最適な商品を提案できます。

アイ・パートナーズフィナンシャルには全国に200人以上のIFAが所属しており、クライアントの要望や問題、居住地などを考慮し、最適なIFAを選定しています。

本社は横浜にありますが、北海道から宮崎までオフィスを構えているため、相談しやすいといえるでしょう。

株式会社YSKライフコンサルタンツ

会社名	株式会社YSKライフコンサルタンツ
本社所在地	京都府京都市下京区槌屋町84-2　402
支店	本店含め全国24ヶ所の支店
所属IFA数	159名

YSKライフコンサルタンツは、京都に本社を置くIFA企業です。

2018年1月29日に設立され、順調な成長を遂げており、各地にオフィスを展開しています。

株式だけでなく不動産やM&A、コンサルティングなどさまざまなサポートを行い、顧客のニーズに合わせて幅広いサービスを提供してくれます。

株式会社Innovation IFA Consulting

会社名	株式会社Innovation IFA Consulting
設立	2019年2月
本社所在地	東京都渋谷区渋谷3丁目10-13 TOKYU REIT 渋谷Rビル 3F
支店	本店含め全国6ヶ所の支店
事業内容	資産コンサルティング業務
社員数（業務委託のIFA含む）	81名

株式会社Innovation IFA Consultingは東証グロース市場上場の株式会社イノベーション（3970）のグループ傘下の企業です。

金融に関する幅広いお悩みを解決するサービスを提供しています。

本社は東京都渋谷区渋谷にあり、社員数は81名（業務委託のIFAを含む）です。

資産運用コンサルティング、Fintechソリューション、証券取引業、保険代理店業などのサービスを提供しており、証券会社や保険会社と提携し、お客様に適切な提案を行っています。

株式会社Fan

会社名	株式会社Fan
設立	2008年12月
本社所在地	富山県富山市二口町5-8-13
支店	本店含め全国10ヶ所の支店
社員数（業務委託のIFA含む）	70名 （所属外務員含む／2023年3月現在）

株式会社Fanは富山県富山市に本社を構え、SBI証券・楽天証券・アルパカ証券・ウェルスナビの金融商品仲介業を行っています。

「資産運用をあたりまえに」のビジョンのもと、30代から60代まで各年齢層が約20%と、年齢や金融資産に関係なくお客様に適したアドバイスをしてくれます。

証券だけではなく、保険や不動産、住宅ローンなど幅広い金融商品を取り扱っており、商品カテゴリーの垣根を超え幅広い金融サービスをワンストップで活用できるのが強みです。

定期的に開催している資産運用セミナーでは、延べ25,000人を超える方が参加しており、好評です。

証券会社でもIFAの利用ができる！

実はネット証券大手であるSBI証券や楽天証券でもIFAの利用が可能です。

ここではSBI証券と楽天証券のIFAの特徴を解説します。

SBI証券

SBIグループは2023年4月時点で国内初となる証券総合口座1,000万口座を達成し、ネット証券国内株式個人取引シェアNo.1を誇っています。

「いろはに投資」の独自調査でも「本当におすすめしたい証券会社No.1」に選ばれているなど、評判が良い証券会社です。

そんなSBI証券では、個々のお客様の投資スタイルに対応できるよう、IFA担当者がパーソナライズされたサービスを提供しています。

専任の担当者が電話や訪問を通じてアドバイスや投資情報を提供し、取引のサポートをします。

また、SBI証券と提携したIFAから電話などで投資相談を受けることができるIFAプランも利用できます。

取扱商品も豊富で、国内外の株式に加え、数多くの投資信託や債券など、豊富な商品ラインナップを取り揃えており、SBI証券だからこそ取り扱える「SBI債」や「IPO」などの魅力的な商品もあります。

楽天証券

楽天証券は手数料の低さや、多くのキャンペーンが実施されていることで人気のネット証券です。

楽天グループの証券会社であるため、楽天ポイントを使ったり貯めたりしてオトクに投資を始められるのが最大の魅力です。

楽天証券は、様々な商品ラインナップをそろえています。

また、IFAのアドバイスがあってこそ活用できる商品は、「IFA専用取扱い商品」として用意しており、大手証券会社とも遜色ない幅幅広い商品の中から取引できます。

家族信託や贈与手続きサポートなど、大切な資産を次世代に渡すためのサービスも取り扱っています。

セミナーも充実しているので、悩んでいる方は楽天証券の口座開設から始めてみましょう。

IFA選びのポイント

IFAを選ぶ際には以下のポイントを意識しましょう。

以下で詳しく解説します。

①金融商品の知識が豊富か

金融商品は無数に存在し、投資信託や株式、債券、さらには保険などを含めると数え切れないほどあります。

そのため、あなたが疑問を持って質問をする際、少なくとも詳細な説明ができるレベルの知識を保有する人を選びましょう。

もちろん、全てのIFAが全ての商品を把握しているわけではありません。

しかし、知らない商品が出てきたときにも、すぐに調査し、情報を提供してくれる熱意と迅速さを持つIFAがおすすめです。

「わたしのIFA」に登録されているIFAは全員、金融庁の「金融商品仲介業者」に登録されているプロフェッショナルなので安心です。

②パーソナライズされた提案をされるか

IFAとの初めてのミーティングでは、あなたの現在の金融状況、将来の目標、リスク許容度、その他特定のニーズ（例えば、大学の学費の計画や退職計画など）について詳しく話すべきです。

良いIFAはこれらの情報を基にパーソナライズされた投資戦略を提案します。

彼らは様々な金融商品や戦略から最善の選択肢を選び出し、それがあなたの個々の状況と目標にどのように合致するかを明確に説明します。

これは一回限りのプロセスではなく、IFAはあなたの状況や目標が変化するとともにその戦略を更新し、適応してくれます。

③運用経験のある専門家がいる

IFAが実際に金融市場で運用した経験があるかどうかは重要な考慮事項です。

というのも、IFAが市場動向を理解し、経済環境の変化に対応するための戦略があるかわかるためです。

また、過去のクライアントとの経験や、特に困難な市場環境でどのようなパフォーマンスだったか聞いてみましょう。

IFAに相談するメリット

IFAには「本当の顧客目線でアドバイスしてくれる」というメリットがあります。

というのも、銀行や証券会社、保険会社など金融機関の営業担当者は、手数料が高い商品を売ったり、投資信託などを何度も売ったり買わせたりする「回転売買」などによって手数料を稼ぐことを目的としているケースがあります。

また、ノルマが課されている場合が多く、必ずしも顧客目線であると言い難いからです。

ですが、IFAは金融機関から独立して活動をしているので、営業のノルマがあるわけでもなく、「あなたの資産形成を助ける」ことを目的としてライフプランに応じた資産形成のアドバイスをしてくれます。

IFAは金融機関出身の人が多いので、金融分野の知識も豊富ですし、株式や投資信託といった金融商品の仲介業もできるので、貯金や保険などを考えながら投資のサポートまでしてくれます。

IFAに関するよくある質問

ここからはIFAに関するよくある質問にお答えします。

以下で詳しく解説します。

Q.IFAと証券会社の違いは？

IFAは独立した金融アドバイザーで、顧客（投資家）の金融状況と目標を理解したうえでアドバイスや投資戦略を提供します。

さまざまな金融商品から最善のオプションを選び、顧客の目標達成を支援し、手数料や顧問料で報酬を得ます。

一方で、証券会社は金融商品の売買を仲介する企業です。

証券会社の主な役割は株式や債券などの金融商品を個人や企業に対して売買することで、通常はその取引から手数料を得ます。

Q.IFAはなぜ無料？

IFAがすすめた金融商品を顧客（投資家）が購入した場合、商品提供者からコミッションを受け取ります。

この場合、顧客がIFAに直接費用を支払うことはありませんが、商品の価格に間接的に反映されることがあります。

そのため、IFAは投資家側から相談料を取らずに対応しています。

【まとめ】IFAのおすすめランキング

今回はIFAのおすすめランキングや選び方のポイントについて詳しく解説しました。

最後に、おすすめのIFA事業者を復習しましょう。

アドバイザーナビが運営する「わたしのIFA」なら希望条件を入力するだけで、相性の良いアドバイザーを見つけることができます。

あなたの運用目的や資産状況に合わせて最適な相談アドバイザーを紹介してくれるでしょう。