Aave（アーベ）とは？仮想通貨レンディングの使い方や将来性・価格チャートを解説

Aaveは仮想通貨の貸し借りができるサービスで、イーサリアム基盤のDeFiの中でも広く知られているレンディングプラットフォームです。
フラッシュローンなどの新しい技術の導入や、マルチチェーンへの対応など、利用者の様々なニーズに応えています。

今回は、Aave（アーベ）の特徴や将来性、使い方や注意点を分かりやすく解説します。

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Aave（アーベ）とは？特徴や仕組みを解説

名称	Aave
ブロックチェーン	イーサリアムなど
独自通貨	AAVE
リリース日	2018年 （ETHLendからリブランディング）
ツイッター	https://twitter.com/AaveAave
公式サイト	https://aave.com/

Aave（アーベ）とは、レンディングサービスを利用できるDeFiプラットフォームのことです。
第三者の仲介を挟まずに、仮想通貨の貸し借りができます。

Aaveプラットフォームではガバナンストークンの「仮想通貨AAVE」が流通しています。
ガバナンストークン…DAO（分散型自律組織）やDapps（分散型アプリ）などの運営に関する意思決定に参加できるトークン

仮想通貨のレンディングプラットフォーム

Aave（アーベ）は仮想通貨の貸し借りができるレンディングプラットフォームです。
仮想通貨を貸して利子を得たり、借りた仮想通貨を運用したりできます。

Aaveには資金を預けるプールが用意されており、資金を預け入れると「aUSDT」などのaTokenが発行されます。
aTokenを保有すれば利息がもらえる他、別のDeFiでaTokenを運用することも可能です。

信用委任の仕組みを提供

Aaveの信用委任（Credit Delegation）は、担保の仮想通貨がなくても借り入れができる新しい仕組みです。

Aaveに仮想通貨を預けた際に得られる「aToken」は、他の人に委任することができます。
委任された人はaTokenを使って資金調達や投資を行い、後に利息分を含めて資金を返済します。

フラッシュローンを利用できる

フラッシュローンとは、極めて短い期間のうちに資金を借りて返済をする仕組みのことです。
担保なしで借りた大きな資金を、アービトラージ（価格差を利用した裁定取引）などに活用して利益を狙います。

借りた資金は1つのトランザクション（取引）内で返す必要があり、技術的な知識と経験が求められる投資手法と言えます。

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仮想通貨Aave（アーベ）の価格チャート

AaveのガバナンストークンであるAAVEトークンの最高値は、2021年5月につけた68,550円台です。

2020年10月には5,550円台を推移し、2021年にはDeFiブームに乗って価格を上昇させました。
DeFiプロトコルへの預金額が増加した5月上旬に最高値を更新しています。

2022年には仮想通貨全体が暴落する事件もあり、6月には8,000円台を割り込みました。
2023年の初めには6,800円台をつけています。

Aave（アーベ）の今後の将来性

レンディングプラットフォームとしてシェアを獲得している

AaveはDeFiのレンディングプラットフォームの中でも利用者が多く、取引高やマーケットシェアにおいて上位をキープしています。※2023年10月時点

フラッシュローンなど革新的な機能を提供している他、多彩なトークンに対応している点もシェア拡大の要因と考えられます。
最新バージョンのAave V3がリリースされるなど、新機能の追加や改善が実施されているのもポイントです。

複数のチェーンに対応している

Aaveは元々イーサリアム基盤のプラットフォームとして開発されましたが、その後のバージョンアップによって複数のネットワークに対応しました。

イーサリアムはセキュリティ面に優れる一方でガス代高騰・取引速度の遅延等の問題が見られます。
ユーザーの様々なニーズに応えるべく、様々なブロックチェーンへの展開が進んでいます。

ステーブルコインGHOをリリース

Aaveは2023年にアルゴリズム型ステーブルコインのGHOをローンチしました。
米ドルと価格が連動する資産で、ETHやAAVEトークンなどの多数のデジタル資産によって成り立っています。

Aave V3プールでトークンを担保にすれば、GHOを借り入れ（生成）できます。

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Aave（アーベ）の使い方①始め方

仮想通貨取引所でイーサリアムを購入

Aaveを利用する際はイーサリアム（ETH）が必要です。
まずはイーサリアムを購入できる国内取引所に登録し、日本円を入金してイーサリアムを購入しましょう。

Aaveではイーサリアムをガス代としても利用するため、少し多めにイーサリアムを買っておくと安心です。
ガス代を安く済ませたい場合は、Polygonネットワークの利用も検討しましょう。

仮想通貨ウォレットのアドレスにETHを出庫

次に、国内取引所で用意したイーサリアムをMetaMaskに出庫します。

どの取引所においても、基本的には以下の流れで出庫できます。

Aaveとウォレットを接続

ウォレットの準備ができたら、Aaveにウォレットを接続します。

画面右上の「接続」をクリックし、MetaMaskとの連携を行ってください。

Aave（アーベ）の使い方②預け入れ

ブロックチェーンを選択

Aaveでは資金を預けることで利回りが得られる他、資金を借り入れる際も担保の預け入れが必要です。

まずはネットワーク名（初期はEthereum）の右にある三角矢印をクリックし、Aaveで利用したいブロックチェーンを選んで預け入れに進みましょう。

預け入れる仮想通貨を選択

「Assets to supply（供給する資産）」の欄には、メタマスク内の資産が表示されます。

預け入れたいトークンのAPY（年間利回り）を確認し、問題がなければ「Supply」をクリックしましょう。

預け入れを実行する

預け入れる仮想通貨の枚数を入力し、「Supply（供給）」をクリックします。

メタマスクが起動したらガス代を確認し、承認を行えば預け入れが実行されます。

Aave（アーベ）の使い方③借り入れ

担保の仮想通貨を預け入れる

借り入れを行う際は、借りる額よりも一定以上多い担保を預け入れる必要があります。

まずは保有中の仮想通貨の中から担保にしたい資産を選択し、預け入れを行いましょう。

借り入れる仮想通貨を選択

次に、借り入れたい仮想通貨一覧の中から、希望のトークンを選んで「Borrow（借りる）」をクリックします。

借り入れを実行する

借り入れる仮想通貨の数量を入力し、「Approve to continue（継続を承認）」をクリックします。

借り入れの条件やガス代を確認し、メタマスクの承認に進みましょう。

Aave（アーベ）の使い方④ステーキング・担保のスワップ

ステーキング

Aave上では、仮想通貨AAVEをイーサリアムチェーン上でステーキングできます。

Aaveのステーキングは解除するまでに一定の時間がかかる仕組みで、2023年10月時点では20日間のクールダウン期間が設定されています。
クールダウン期間の終了後、ステーキング解除の処理を行えば解除が可能です。

担保のスワップ

Aaveに預け入れている資産はスワップ（交換）ができます。

担保にしている仮想通貨が暴落した際に他の仮想通貨に替えるなど、リスク管理のために利用できます。

【DeFiのリスク】Aave（アーベ）利用時の注意点

利回りが変動する可能性がある

AaveなどのDeFiプラットフォームで提示される利回りは、市場や流動性などの状況によって変動します。

利回りに魅力を感じてトークンの貸し出しをを行ったとしても、想定していた利益が確実に得られるわけではない点に注意が必要です。

仮想通貨の暴落リスク

仮想通貨は価格変動が激しく、特に時価総額の小さいアルトコインは短期間で暴落することもしばしばです。

DeFiの運用で利回りを得たとしても、仮想通貨自体の価値が大きく下落してしまい、結果的に損失が出る可能性があります。

税金計算が煩雑

DeFiを利用すると税金計算が煩雑になるのもデメリットです。

受け取った報酬額は利益として計算する必要がある上に、DeFiでは頻繁にトランザクションが発生します。
どのトークンを何枚ずつ預けたのか・どれくらいの報酬を得たのかを細かく記録し、損益計算に臨む必要があります。

セキュリティ対策が必要

DeFiで利用する仮想通貨ウォレットはハッキングの対象になり得るため、個人でのセキュリティ対策が必須です。

秘密鍵の適切な保管やフィッシング詐欺への警戒など、注意を怠ると自分の資産を流出させてしまう恐れがあります。
また、DeFiプロジェクトがハッキングを受けて資産を失うケースもあるため、DeFiを利用する際は失っても問題ない資金の範囲内にとどめましょう。

初心者には国内取引所のステーキングがおすすめ

DeFiの利用にはブロックチェーンやセキュリティに関する知識が必要であり、初心者が気軽に使うのは難しい側面があります。
仮想通貨の長期運用を考えているなら、国内取引所のステーキングサービスから始めてみるのも1つの手です。

GMOコインやSBIVCトレードでは、ステーキング対応銘柄を買って保有するだけで利回りが受け取れます。
特別な手続きがいらず、いつでも自由に売却できるため、初心者にも使いやすいサービスです。

Aave（アーベ）に関するQ&A

AaveのV2とV3の違いは？

AAVE V3はV2に比べて資本効率を最大化する機能が向上しました。
資産の利用率を最適化し、複数のチェーンとの相互運用性が高められたことで、ユーザーがより良い利回りを得やすくなっています。

また、関連機能のガス代が最適化されており、V2よりもガス代を節約できるようになりました。

Aaveが開発中のLens Protocolとは？

Lens Protocol（レンズプロトコル）とは、Aave運営チームが公開した分散型SNSプラットフォームのことです。

プロフィールNFTが分散型ウォレットに紐づけられており、プロフィールNFT保有者が投稿したコンテンツの所有権は100％ユーザーに帰属します。
個別のSNSの枠を越えた、分散型ソーシャルグラフ（人間同士の結びつき）を構築できるサービスとして期待されています。

Aaveの最新ニュースを確認する方法は？

Aaveに関する最新ニュースは、以下のサイトからチェックできます。

筆者のポイントまとめ

DeFiを利用する際はハッキングから身を守る意識を持ち、セキュリティ対策を徹底する必要があります。

リスクに見合ったリターンが得られるかどうか、Aaveの最新の状況を確認した上で利用を検討してください。